48
Долгое время работал с банком и как юр лицо и как физик, недавно пришел запрос документов по ИП (юр лицо), все документы были предоставлены, но в итоге не давая никаких пояснений заблокировали деньги на карте физ лица. Не рекомендую оставаться в данном банке и работать с ним.
Здравствуйте.
Запросили документы, так как заметили некоторые моменты, которые вызывают вопросы:
— по счету отсутствуют операции по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками;
— 48,22% денег перевели на свой счет физлица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
— деньги поступают с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
— проводите расчеты за аффилированную компанию;
— деньги получили за разноплановые услуги: клининговые услуги, обслуживание систем вентиляции и ремонтные работы.
Эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По итогу анализа ваших документов отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— вы выполнили большой объем работ без привлечения официального штата, пользуясь ресурсами аффилированной компании, которая осуществляет аналогичный вид деятельности.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная, поэтому мы рекомендовали закрыть счет ИП.
Учитывая операции по счету физического лица, мы решили ограничить дистанционное обслуживание по п. 4.5 и 7.3.9 условий договора.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Добрый день.я устала уже обращаться.8 сентября я пополнила счет на 190 тыс для оплаты обучения.мне написали,что кар... Читать полностью
Здравствуйте. Банк просит подключить госуслуги в связи с 115 ФЗ. Но у меня есть задолженности на госуслугах и я бою... Читать полностью
Да мне и не нужен ваш банк с таким подходом, особенно учитывая что вы теперь Росбанк. Мне деньги свои как забрать? Читать полностью
1 какие могут быть ещё налоги с дохода ИП? Я плачу УСН со всего дохода, дальше все что я зарабатываю как ИП - это м... Читать полностью
Добрый день. Я думаю, вы меня уже помните, сил ругаться с вами больше нет. Третий раз уже, ТРЕТИЙ МЕСЯЦ вы мне меня... Читать полностью
20.09.2024 обратился в Т-Стразова ник для оформления полиса КАСКО. Заявку приняли, условия согласовали, назначили д... Читать полностью
Крайне огорчена закрытием банкомата на пр.Металлургов 21,г Ярцево,Смоленская обл.Большой микрорайон, с высокой плот... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО "ТБанк". 17.07.2024 в 19-06 с моей карты Nº***9734 без моего ведома было произведено списание... Читать полностью
Моя карта Тинькофф не работает, я не могу ею воспользоваться. Почему? Читать полностью
Да мне и не нужен ваш банк с таким подходом, особенно учитывая что вы теперь Росбанк. Мне деньги свои как забрать? Читать полностью
1 какие могут быть ещё налоги с дохода ИП? Я плачу УСН со всего дохода, дальше все что я зарабатываю как ИП - это м... Читать полностью
Добрый день! Сотрудники Тбанка связались с нашей группой компаний, которая занимается купли-продажей вторичного сыр... Читать полностью
Благодарю за оперативный ответ! Оригинал был получен Т-Банком 10.09.2024 г.Отчет Почты России Читать полностью
Добрый день! Наша фирма обслуживается в Т-Банке уже давно, никогда не возникало вопросов к качеству. Весной 2024 г.... Читать полностью
столкнулась с проблемой, хотела перевести деньги на счёт своей знакомой что бы снять их наличкоц по скольку моей ка... Читать полностью
Добрый день!Т-Банк не в состоянии решить ни один вопрос.1. Хотим внедрить Долями на своих сайтах. Отправили запрос... Читать полностью
После смены руководителя стал самый позорный банк! Решил открыть ИП... Поинтеросовался и у них тоже про условия. Ст... Читать полностью
Извиняюсь но я сейчас нахажу в Армению,но мне срочно надо карты,я регисрациу уже сделал,но брат сейчас в Москву,он... Читать полностью
А если я адрес доставки скажу Вы можете отправить? Читать полностью
Мария Александровна добрый день . Я Шмелева Анастасия Олеговна писала обращение и отзыв о том что мне не отдают ден... Читать полностью
Здравствуйте, не приходит зп говорят на работе что я в черном списке банка ну все работает Читать полностью
Добрый день ответа на мое сообщение так и не поступило сегодня я звонила на горячую линию, менеджер Анастасия, подс... Читать полностью
Добрый день! Получила уведомление о блокировки кабинета и карт(115 ФЗ). Предоставила документы, запрашиваемы банком... Читать полностью
Прошло больше месяца, мне пообещали что я смогу вернуть свои деньги которые вы ободрали с моей карты путем начислен... Читать полностью
Всем привет!Я с 2016 года не пользовался картами и услугами Альфа Банка и впринципе забыл о существовании этого бан... Читать полностью
Здравствуйте.Был сделан возврат 20.08.24 с валдберес на карту альфа банк , денежные средства не поступили до сих по... Читать полностью
Порекомендовал другу дебетовую карту по акции "приведи друга". Друг оформил карту по моей ссылке 23 сентября и полу... Читать полностью
Добрый день.я устала уже обращаться.8 сентября я пополнила счет на 190 тыс для оплаты обучения.мне написали,что кар... Читать полностью
Как быстро повлиять на разблокировку карты, получения разрешения на вход в сбербанк онлайн, я нахожусь в зоне СВОка... Читать полностью