355
Здравствуйте! У нас тупиковая ситуация с Т-Банком. Наше ИП перевели из Росбанка в Т-Банк из-за слияния. Через три дня работы, а именно 22 .09 нам остановили все платежи и устроили комплексную проверку бизнеса. Неделю мы отсылали горы документов, но в итоге нам отказали в обслуживании и попросили закрыть счёт. Не вопрос! Мы оформили заявление на закрытие счёта и поручили перевести остаток денежных средств на наш расчётный счёт в Точка Банке. Мы собственноручно составили платёжное поручение для перевода, но при попытке подписать платёж всплыло жёлтое уведомление с корректировкой платёжки, там была изменена сумма, банк вычел комиссии. Ну ок. К нашему сожалению мы не просмотрели полностью это новое платёжное поручение, а оказалось, что Т-Банк самостоятельно вставил реквизиты Росбанка . Платёжное поручение мы подписали и деньги ушли на расчётный счёт в Росбанке. В итоге, Росбанк не зачисляет деньги , а отправляет их автопереводом обратно в Т-Банк, а Т-Банк снова шлёт их в Росбанк. Это происходит уже третий день, деньги уже 4 раза гуляли туда сюда. Мы уже по просьбе Т-Банка отправили заявление о переводе с правильными реквизитами, но вопрос никак не решается, деньги непонятно где, в ответ одни отписки , что нашим вопросом занимаются.
Наш инн 616706848854
Т +7(960) 467-02-52
Эл. Почта Nikolaypp@mail.ru
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги поступает на счет с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагента и в полном объеме переводятся в пользу другого контрагента. По анализу документов мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций;
- предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг;
- часть запрошенных документов вовсе не отправили.
Мы повторно запрашивали информацию, так как вы не предоставляли ее в полном объеме. По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета.
С вами связывались, сообщали причины запроса, ограничения и режим работы счета. Ошибок в консультациях не допускали. Остаток денег отправили на указанный счет.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
S7 с оформлением на Банки.руТ-Банк
Мир танковТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
В ходе общения с вашим сотрудником мне предоставили информацию, что деньги мне возвращены не будут никогда. В офици... Читать полностью
Мне звонят каждый день, предлагая услуги!!! Сейчас уже несколько раз в день!!! Прекратите этот ад!!! В противном сл... Читать полностью
Здравствуйте! Брал кредит на ИП в размере 500 000 рублей, совершил 3 платежа по кредиту в соответствии с графиком и... Читать полностью
Т-Банк подключил мне овердрафт, самольно, без моего согласия. И начал начислять комиссию, на данный момент сумма ко... Читать полностью
Можете сориентировать, когда ждать фидбека по ситуации? Читать полностью
Добрый день.У нашей группы компаний есть счета в Т-Банке. В феврале мы выплачивали дивиденды собственникам ООО “Джу... Читать полностью
Мне звонят Ваши "партнёры" по 3-4 раза в сутки: когда я укладываю детей, когда нахожусь на важных совещаниях, когда... Читать полностью
Как прекратить террор от "партнеров" т-банка с предложением открыть расчетный счет? Я стал сильно ненавид... Читать полностью
Добрый день!Обслуживалось юр лицо в Росбанке и все было хорошо, пока не пришло уведомление о том, что будет объедин... Читать полностью
Добрый день! В вашем банке уменя как индивидуального предпринимателя было взято 2 кредита (овердрафт и кредит на по... Читать полностью
Т.е. нажатие на крестик или кнопку назад - это знак согласия и вы считаете это нормальным? Читать полностью
Здравствуйте, это обязательство я уже скидывал вам на почту. ответ от банка тишина. Читать полностью
Был взят в ВТБ автокредит, который погашен 03.03.2025, на 14.03.2025 залог не снят. В поддержке отвечают, что сами... Читать полностью
Здравствуйте,меня обманули на деньги и в этом месяце было нечем оплатить ежемесячный платеж.можно ли заплатить за д... Читать полностью
Спасибо , жду Читать полностью
Почему я пишу в чат, и никто не отвечает? Почему я звоню на горячую линию, переправляют на ваш бот который просто и... Читать полностью
ВТБ банк ведёт себя хуже, чем мошенники, 31 января был оформлен вклад на 3 месяца под 30 процентов , в феврале пров... Читать полностью
28.01.2025 оформил заказ через приложение м видео, номер заказа 2 049 069 616. В этот же день приехал забирать зака... Читать полностью
Мартиросян Гоар Петросовна. Сегодня, 13.03.2025г. В 23.20 Обратилась в онйдайн чат приложения, с вопросом о том, ка... Читать полностью
Здравствуйте. Мать открыла не давно вклад в вашем банке, но у нее нет не сбербанка онлайн , но ваша сотрудница ее н... Читать полностью