256
Здравствуйте! У нас тупиковая ситуация с Т-Банком. Наше ИП перевели из Росбанка в Т-Банк из-за слияния. Через три дня работы, а именно 22 .09 нам остановили все платежи и устроили комплексную проверку бизнеса. Неделю мы отсылали горы документов, но в итоге нам отказали в обслуживании и попросили закрыть счёт. Не вопрос! Мы оформили заявление на закрытие счёта и поручили перевести остаток денежных средств на наш расчётный счёт в Точка Банке. Мы собственноручно составили платёжное поручение для перевода, но при попытке подписать платёж всплыло жёлтое уведомление с корректировкой платёжки, там была изменена сумма, банк вычел комиссии. Ну ок. К нашему сожалению мы не просмотрели полностью это новое платёжное поручение, а оказалось, что Т-Банк самостоятельно вставил реквизиты Росбанка . Платёжное поручение мы подписали и деньги ушли на расчётный счёт в Росбанке. В итоге, Росбанк не зачисляет деньги , а отправляет их автопереводом обратно в Т-Банк, а Т-Банк снова шлёт их в Росбанк. Это происходит уже третий день, деньги уже 4 раза гуляли туда сюда. Мы уже по просьбе Т-Банка отправили заявление о переводе с правильными реквизитами, но вопрос никак не решается, деньги непонятно где, в ответ одни отписки , что нашим вопросом занимаются.
Наш инн 616706848854
Т +7(960) 467-02-52
Эл. Почта Nikolaypp@mail.ru
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги поступает на счет с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагента и в полном объеме переводятся в пользу другого контрагента. По анализу документов мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций;
- предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг;
- часть запрошенных документов вовсе не отправили.
Мы повторно запрашивали информацию, так как вы не предоставляли ее в полном объеме. По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета.
С вами связывались, сообщали причины запроса, ограничения и режим работы счета. Ошибок в консультациях не допускали. Остаток денег отправили на указанный счет.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
Я уже 100 раз написала, отзыв не засчитали, написано,что проверяется, скриншоты подтверждающие несколько раз отправ... Читать полностью
Для чего того после разговора со "службой безопасности" мне разблокирывают карту, а при попытке закрыть счёт, снов... Читать полностью
Приветствую, Татьяна! Если один отзыв висит на проверке, а второй отзыв автоматически принят без зачёта оценки (по... Читать полностью
Здравствуйте, у меня списали 299руб и я никакие подписки не подключал, мне пришло просто СМС, можете вернуть деньги... Читать полностью
16.09.2024 года я обратился в Банк ВТБ (ПАО) 1025 дополнительный офис "Алексеевский" в г. Москве с целью закрыть кр... Читать полностью
Добрый день! Обратилась в отделение банка г. Лениногорск Республики Татарстан 17 декабря 2024, чтобы снять наличнос... Читать полностью
6 ноября оформил приглашение для друга по переносу номер в Т-Мобайл.Спустя 8 дней, 14 ноября, произошел окончательн... Читать полностью
Добрый день. В кредитной истории некорректная информация: закрыла кредит более недели назад - не внесено изменение;... Читать полностью
у меня ипотека в 3 Банках, я сегодня заказала простую справку - выплаченные проценты по годам по ипотеки. Даже Сбер... Читать полностью