Список вопросов
Ответ дан

Заблокировали счёт и запросили документы.

05.11.2024 09:20
13
Т-Банк

По счету был произведен ряд операций, после которого банк запросил документы, а именно:
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.
3. Также, просим дать более подробную информацию об экономическом смысле совершаемых операций с использованием QR-кодов.
Операции были по обмену валюты из Казахстана. Родители проживают в Казахстане и отправляют мне деньги на личные траты. Я студент, нигде не работаю. Операция по QR-коду была также переводом накопленных денег из Казахстана.
Переводы 29 октября. Были в целях оплаты квартплаты и пакета домашнего интернета.
Так же были регулярные операции по выводу средств с расчетного счета.
Блокировку счета считаю неправомерной, так как операции были регулярныии. Деньги идущие из Казахстана- доход родителей, который облагается налогом. Снятие наличных было в пределах лимитов, переводы так же в пределах лимита. Ограничения по счету вводят ряд затруднений для вывода средств с расчетного счета.
Прошу учесть выше описаные пояснения по операциям и снять ограничения по переводам, покупкам и снятием наличных. 

Здравствуйте.

Мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов на основании закона 115-ФЗ и рекомендаций Центрального банка. Если видим необходимость в документах, которые смогут подтвердить происхождение денег и экономический смысл платежей, то запрашиваем их. Итоговое решение принимаем после комплексной проверки. При этом счет не блокируем, можем установить ограничения по условиям договора.

Чтобы я смогла проверить все обстоятельства изнутри и дать комментарии, отправьте, пожалуйста, ваши ФИО с датой рождения, а также ссылку на отзыв нам на почту — connect@tbank.ru.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Закройте мой счет и выведите мои средства на другой банк!
Т-Банк

Я хочу закрыть свой счет и вывести деньги на другой банк, уже какой день банк мне в этом отказывает. Какое вы прав... Читать полностью

ТБанк незаконно и безосновательно блокирует мне счета по 161-ФЗ, игнорирую официальный ответ от ЦБ об исключении моих реквизитов из Базы данных о переводах без согласия клиентов
Т-Банк

Спасибо за уже более внятный вопрос. Однако, повторяю, что Банк России удалил мои реквизиты 25.10.2024, то есть уже... Читать полностью

Не отдают собственные средства
Т-Банк

т банк банк заблокировал мою карту и 2 недели не могу вывести с нее средства. У сотрудников банка развлечение навер... Читать полностью

Нарушение федерального законодательства. Отказ в предоставлении информации по счету несовершеннолетнего ребенка.
Т-Банк

Добрый день!Обратился в Т-Банк по вопросу, относящемуся к обслуживанию моего несовершеннолетнего ребенка. Получил о... Читать полностью

05.11.2024 О банке
Ограничили дистанционное банковское обслуживание без объяснения причин
Т-Банк

  Вот уже больше 2 месяцев ведем переписку с банком о разблокировке расчетного счета ООО. 29.08.2024 г. банк прио... Читать полностью

Возврат средств за подписку Премиум
Т-Банк

Добрый день. Столкнулся с проблемой подписки премиум. Прошу поддержку вернуть деньги - ни в какую. Сервисами не вос... Читать полностью

Недостоверная информация
Т-Банк

При продлении полиса каско, при разговоре с менеджером были озвучены стоимости и условия (в частности год подписки... Читать полностью

05.11.2024 Каско
Привезите уже доп карту
Т-Банк

Меня зовут *** *** ****27.10 Муж заказал для меня доп карту к своему счету больше недели назад. 28.10 и 29.10 я отп... Читать полностью

05.11.2024 Другое
Списали детские пособия!
Т-Банк

Специалисты банка не могут дать никакой ответ они лишь "предполагают" "мы не знаем, мы не видим" если вопрос не буд... Читать полностью

Ультратонкий платежный стикер
Т-Банк

Почему при заказе стикера нет информации, что это не стикер (наклейка), а вкладыш? Почему название стикер, а не вкл... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Выписка по кредиту
Т-Банк

ЯХуснулина виктория викторовна Мне нужна выписка по кредиту что я выплачиваю кредит для приставов Читать полностью

При пополнении через сторонний банк списали комиссию без предупреждения на следующий день
Т-Банк

Добрый день.01.11.2024 я пополнила карту Т банка через банкомат ВТБ несколько раз. Каждый раз я получала уведомлени... Читать полностью

Не могу вывести деньги
Т-Банк

Ну что? Читать полностью

Спасибо тбанку за минус миллиард на счету
Т-Банк

попробуйте прежде чем опять писать шаблонный бесполезный ответ все таки попробуйте разобраться в вопросе и посмотре... Читать полностью

Спасибо тбанку за минус миллиард на счету
Т-Банк

16 октября был наложен арест приставами на 23к, который был вычтеy из пополнения счета 18 октября, но по какой-то п... Читать полностью

Не могу вывести деньги
Т-Банк

столкнулся с ограничениями по дистанционому обслуживанию и у меня там лежат кредитные деньги за которые начисляют п... Читать полностью

Просьба проверить, точно ли закрыт счет?
Т-Банк

Можете, пожалуйста, проверить закрыт ли этот счет не по фио а по самому счету или это технически не получится сдела... Читать полностью

Просьба проверить, точно ли закрыт счет?
Т-Банк

Здравствуйте.Проверьте, пожалуйста, точно ли закрыт счет? Меня смутило то, что после переименования вашего банка на... Читать полностью

Т-банк списывает 1990 рублей за подписку Premium, которую я не подключал!
Т-Банк

10.10.2024г. я заказал дебетовую карту Т-банка. Представитель банка Мамиева Любовь Леонидовна доставила карту 15.10... Читать полностью

Почему банк отказывается закрыть счет ?
Т-Банк

по 45 статье 859гк,вы не имеете право задерживать денежные средства больше 7 дней,вы являетесь дистанционным банком... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Как ускорить возврат денег на счет
ВТБ

Здравствуйте, пожалуйста, подскажите, как ускорить возврат средств на счет?1.11. Через банкомат сбербанка вносили с... Читать полностью

Какой срок рассмотрения обращений?
ВТБ

Я не получил ответа ни на один из заданных мною вопросов. Понял, что обращаться к вам - только терять время и нервы... Читать полностью

Банк заблокировал счет и отказывает в закрытии счета и выдаче денежных средств!!!
Совкомбанк

Информация направлено банком "Отказ в закрытии счета"Банк не имеет права для отказа в закрытии счета.-Банк нарушает... Читать полностью

Как забрать кредит?

На сайте банки ру написано что у меня одобрен кредит Читать полностью

Заморозились деньги в сбербанке при переводе.
Сбербанк

есть какая то информация по обращению №241104-7000-521234? Читать полностью

Полис не принимают придумывают каждый раз что то новое
Совкомбанк

Уважаемая Маргарита !Почему полис от ск ИНГОССТРАХ вы не принимаете ???Риск : потеря дохода указанВыгодоприобретате... Читать полностью

Закройте мой счет и выведите мои средства на другой банк!
Т-Банк

Я хочу закрыть свой счет и вывести деньги на другой банк, уже какой день банк мне в этом отказывает. Какое вы прав... Читать полностью

Проверьте мой отзыв!!!

Здравствуйте,оставлял отзыв по акции об Альфа банке 06.10.2024 и отзыв до сих пор не проверен. Читать полностью

Как убрать блокировку по 161-фз?
Сбербанк

Пришло оповещение что заблокировали по 161-фз в Т-БанкеОставил обращение в ЦБ, по итогу инициатором был Сбербанк, х... Читать полностью

увеличили процентную ставку по кредиту в одностроннем порядке
Совкомбанк

17 июля 2024 г. я приобрела машину марки CHERY по программе авто рассрочки от Совкомбанка. Мною выполнялись в срок... Читать полностью

05.11.2024 О банке