Список вопросов
Ответ дан

Ограничения пп 4.5 пп 7.3.9

21.01.2025 13:18
56
Т-Банк

Здравствуйте хочу поделиться такой ситуацией которая сложилась у меня с данным банком. В 2019году оформил дебетовую карту, попользоваться буквально 2 месяца (около 20 операций за все время) и перешёл на другой банк. Сейчас спустя 5 лет решил восстановить доступ к банку, и вуаля каково было моё удивление что оказывается мне ограничен доступ к банку на каких то основаниях пп 4.5 пп 7.3.9 (при том что в 19 году не было не единой операции другому человеку или перевода от другого человека.) Обратился в поддержку по данному вопросу получил отказ, что якобы снять ограничения нельзя и утверждают мне что просили от меня какие то документы, хотя от меня никто ничего не просил, не звонил, ни писали на почту! Предоставил банку выписки и разъяснения по другим банкам (которые попросили в 2024г) и что вы думаете? Я получил отказ. Снимать ограничения данный банк не намерен, поддержка отвечает шаблонами, данным вопросом займусь очень серьёзно и буду решать вопрос через суд! Ещё и иск затребую на их безосновательном утверждении что я провожу какие то незаконные операции! (Отвратительный банк в случаях решения проблем!)

Здравствуйте. 

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. По закону обязаны обращать внимание на положения Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. 

Учитывая все факторы, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора. Сделали это по п. 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. 

На основании обращения повторно рассмотрели детали ситуации и учли ваши комментарии. Решили пойти навстречу и сняли ограничения. 

Наши консультации в поддержке дополнительно проверим и примем меры, если обнаружим ошибки. Спасибо за сигнал! 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Столкнулся с такой же проблемой как и у Марии из Саратова.
Т-Банк

На протяжении 5 лет непонятно куда и сколько отправляют мои деньги а у меня двое еждивенцев и им всё равно куда смо... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Как разблокировать личный кабинет.
Т-Банк

Я уже писал на почту. Мне предлагают явиться в Московский офис . Читать полностью

Справка о закрытии ипотеки
Т-Банк

Я в октябре 2024 года закрыла ипотеку в Росбанке .В январе 2025 года я позвонила на горячую линию Тбанка ,что бы мн... Читать полностью

Здравствуйте нужен образец заявления на перевод средств с заблокированного счета
Т-Банк

Здравствуйте, мне нужен образец заявления на перевод средств с заблокированного счета. По регламенту Банк России от... Читать полностью

14.03.2025 Другое
получение пенсии на карту
Т-Банк

Какого числа приходит пенсия на карту в москве Читать полностью

Не могу оформить карту.
Т-Банк

Вообщем пользовался я своей картой как обычно, и тут ее заблокировали, я ничего такого не делал чтобы ее заблокиров... Читать полностью

14.03.2025 О банке
Re: Помогите пожалуйста в решении проблемы...
Т-Банк

Здравствуйте! Обратился в службу поддержки T-банка 20 февраля 2025 года по электронной почте , объяснил проблему. В... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Заблокировали карту и личный кабинет без какого либо уведомления
Т-Банк

Здравствуйте. Заблокировали карту без какого либо уведомления. Из переводов были только переводы на счет в Т Банке... Читать полностью

Приходит спам о подарке в 5000 рублей.
Т-Банк

Добрый день. Я не клиент банка. Я не давал согласия на получение сообщений от банка на мою электронную почту ******... Читать полностью

14.03.2025 Другое
не закрывают счет и не выводят средства, оставили без всех моих денег , мне нечем закрыть долг по квартире, просили писать заявление в офисе на вывод средств, написано 4 раза и отказ на вывод средств. БАНК ПОТЕРЯВШИЙ ДОВЕРИЕ
Т-Банк

Ваш банк нарушает статьи 845 и 858 ГК РФ, поскольку в силу закона Банк может удерживать средства клиента либо по ре... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Не могу оформить карту.
Т-Банк

Вообщем пользовался я своей картой как обычно, и тут ее заблокировали, я ничего такого не делал чтобы ее заблокиров... Читать полностью

14.03.2025 О банке
Незаконное списание!
Т-Банк

Уже два года как я закрыла кредитную карту этого банка. И вот когда я находилась за пределами РФ мне приходит смс о... Читать полностью

13.03.2025 О банке
О вашей агрессивной рекламе
Т-Банк

Несколько месяцев пытаюсь добиться отключения спам-рекламы вашего банка. Я не давала свои данные, ни почту, ни дру... Читать полностью

13.03.2025 О банке
Отменить карту на дом
Т-Банк

Сегодня не нужно доставлять карту  Читать полностью

13.03.2025 О банке
Как реструктурировать кредит
Т-Банк

Добрый вечер Анна! Я хочу вас попросить помочь мне реструктуризировать мой кредит! Я получил травму (перелом ноги)... Читать полностью

12.03.2025 О банке
У меня списываются деньги с моего счета, уже 2 раз ,но я не подписана на сайте, что же помогите пожалуйста разобраться
Т-Банк

Читать полностью

12.03.2025 О банке
Прекратите мне звонить по поводу других ваших клиентов!
Т-Банк

С целью передачи информации ? Мне звонят и выспрашивают информацию про долги этого человека, какие у него трудности... Читать полностью

12.03.2025 О банке
Прекратите мне звонить по поводу других ваших клиентов!
Т-Банк

Добрый день. Мой вопрос никак не решается. Сотрудники Т - банка никак не выполняют обещаний . Мое обращение зафикс... Читать полностью

12.03.2025 О банке
Работа банка в целом и валютного контроля банка в частности
Т-Банк

Банк в очередной раз за год проверил нас по 115 ФЗ и-за оплаты за услуги по контрагенту - ИП. Документы банк не удо... Читать полностью

12.03.2025 О банке
Открыт счет без моего согласия
Т-Банк

Счет был открыт 01.01.2025г. Кто интересно работал в этот день, да в нашем посёлке и Тбанка этого нет. Заказывал... Читать полностью

12.03.2025 О банке
Последние вопросы организациям
Как закрыть счета
Т-Банк

Отправила на вашу почту connect@tbank.ru, жду ответа,спасибо. Читать полностью

Представитель озона банка молчит
Ozon Банк

Как я вижу даже представителю банка нет для чего чтобы ответить человеку который уже четыре дня пытается добиться н... Читать полностью

Акция "Золото в подарок" - продолжение...
ВТБ

Добрый день, ранее я задавал вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/709292/в адрес предста... Читать полностью

Перевод денег на несуществующую карту .
Ozon Банк

Мне перевели деньги на карту озон банка. Как оказалось карты у меня нет и открыть я не могу ее , так как говорят чт... Читать полностью

Столкнулся с такой же проблемой как и у Марии из Саратова.
Т-Банк

На протяжении 5 лет непонятно куда и сколько отправляют мои деньги а у меня двое еждивенцев и им всё равно куда смо... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Существуют ли в банке программы рефинансирования и реструктуризации
ВТБ

Здравствуйте. Уже обращался к Вам недавно по поводу рефинансирования. Не дали. Сейчас ситуация конечно совсем стала... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Ограничение операции
Сбербанк

Здравствуйте, как мне снять ограничения, чтобы операции больше не отменяли? Мошенников я не встречал Читать полностью

Как дополнить отзыв?
КАМКОМБАНК

Да, я понимаю в плане что дописать, но не понимаю что нажать (как сделать так, чтобы я дописала/отредактировала ста... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Рассрочка по карте Альфа-Банка
Альфа-Банк

Здраствуйте, подскажите пожалуйста, как оплатить рассрочку по договору потребительского кредита с лимитом кредитова... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Вводите рекламой в заблуждение?
Совкомбанк

"Добрый" день, доставший спамом Совкомбанк. Сообщите, почему меня в СМС рекламе, на которую, я к тому же не давал с... Читать полностью