❓ Блокировка банковского обслуживания 161-ФЗ

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка банковского обслуживания 161-ФЗ

Переводы и платежи

18.02.2025 17:31

Т-Банк

Автор

user4385604

г Москва

Добрый день. Прошу вас разъяснить сложившуюся ситуацию.

Сразу поясню, что я не являюсь клиентом вашего банка.

В январе 2025 года АО АЛЬФА БАНК ограничил операции по моим электронным средствам платежа, а также ограничил возможность распоряжаться денежными средствами на счете с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и для выяснения причин рекомендовал обратиться в ЦБ РФ. Мною было направлено соответсвующее обращение в Центробанк.

Банк России в своем ответе сообщил мне, что получил от АО «ТБанк» информацию о том, что

находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов

денежных средств без добровольного согласия клиента запрос

REQ-20241120-12939 содержит информацию о переводе денежных средств

без добровольного согласия клиента, осуществленном мне как получателю

средств.

Как я понял из ответа ЦБ РФ, отправитель денег, которые поступили мне на счет, заявил в свою финансовую организацию (ТБанк) о совершении операции без его согласия, т.е. как будто он не совершал этого перевода.

Для получения разъяснений ЦБ РФ рекомендовал обратиться с соответствующим заявлением к вам (кредитной организации).

Прошу вас сообщить, как мне необходимо обратиться в ТБанк за разъяснениями по вышеуказанной ситуации и выяснить операцию, которая послужила основанием для блокировки.

Здравствуйте.

Ваши реквизиты оказались в базе Банка России. Ее полное название "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Переводы на ваши реквизиты могут быть приостановлены или отклонены. Это требование закона — мы обязаны выполнять положения 161-ФЗ. По закону мы обязаны сообщать Банку России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия.

Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация. Мы направляли запрос в Банк России, чтобы ваши данные удалили из базы, но получили отказ. Советуем вам повторно подать заявление в Банк России. Подробная инструкция, как это сделать есть на сайте.