❓ Заблокировали карту и доступ в мобильный банк.

Список вопросов

Требуется уточнение

Заблокировали карту и доступ в мобильный банк.

Обслуживание

20.02.2025 08:12

Т-Банк

Автор

user-19427209038

г Кызыл

Здравствуйте! Банк изначально мне очень понравился. Обслуживание, кэшбек, рассрочка. Сразу же для себя сделал основным банком и подключил премиум подписку за 1990 рублей в месяц. Перевыпустил карту на Металлический, к слову на этом моменте Т-банк для меня стал просто космическим банком. Далее загрузил авто и купил страховку через приложение банка. Т.к.семейным бюджетом распоряжаюсь я, то расходы по карте уже за первый месяц превысил 600 тыс. Но мне казалось, что это не является большой суммой. Но только не банку к моему большому удивлению. Заблокировали карту по причине подозрительных операций. По карте были и переводы от знакомых и близких. И я переводил, как же без этого. Как раз за несколько дней до блокировки ездили на отдых в горнолыжный курорт. Где приходилось совершать покупки и делить между друзьями, а они в свою очередь переводили мне. Доля переводов не превышал никогда долю покупок и платежей по счету. Банк потребовал справку 2-НДФЛ, а также пояснения по некоторым операциям. Все было хорошо, общались вежливо и пытались решить проблему. С моей стороны всё было предоставлено, и справка и пояснения со всеми скриншотами переписок и смыслом этих переводов. Я прям всё тщательно и подробно описал, отнесся к этому весьма серьезно. Спросили по поводу операций, когда выводил средства из кошелька. Там просто есть такой функционал, который позволяет обменяться с другими пользователями. Там даже суммы относительно не большие - от 1 до 5 тыс максимум. И таких операций было прям несколько, можно даже на пальцах руки посчитать. Но банку это не понравилось и они решили, что я торгую криптовалютой. Несколько раз объяснил, что никакую криптовалюту я не покупаю и не продаю, и даже предоставил скриншоты по всем этим операциям в кошельке. Но нет, меня заблокировали навсегда. Мол, докажите происхождение этих средств на которую вы купили криптовалюту. Как я вам докажу эти 1000-5000 рублей, вы вообще в своем уме?! Крутились бы сотни тысяч или миллионы я бы прекрасно понял.

Все мои планы на счет накопительного счета и кредитки Т-банка на этом обрушились. А на накопительном счете с возможностью округления покупок я начинал неплохо копить денег, незаметно для себя. Так вот, пишу этот отзыв-обращение не в целях очернить Т-банк, а в надежде решения своей проблемы. Мало ли менеджер на тот момент был не в настроении или еще что-то. Считаю, что для семьи с собственным бизнесом, где жена зарегистрирована индивидуальным предпринимателем, такие операции в норме вещей. И тем более, что жена имеет ИП счет в Т-банке и пользуется эквайрингом этого же банка. Как можно было после всех моих пояснений заблокировать карту навсегда. Сказать "Я был удивлен" - ничего не сказать! Без единого предупреждения или советов, просто взять и заблокировать без объяснения причин, которых нельзя говорить клиенту (как написали в чате). Скажите, у нас в стране запрещено людям с бизнесом держать на карте 600 тыс. и тратих их? Жду адекватного ответа, и надеюсь меня разблокируют...

Здравствуйте.

Ценим, что вы активно пользуетесь нашими продуктами. При этом мы, как и другие банки, обязаны соблюдать законодательство РФ и следить за активностью по счету. Как только замечаем непрозрачные для нас операции, сразу принимаем меры и просим отправить подтверждающие документы. Сам счет не блокируем, но устанавливаем ограничения на дистанционное обслуживание.

Мы изучили операции и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обращаем свое внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки мы решили ограничить дистанционное обслуживание. Пересмотреть свое решение не готовы.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк