❓ отрицательное решение о разблокировке карты

Список вопросов

Ответ дан

отрицательное решение о разблокировке карты

Обслуживание

02.03.2025 17:26

Т-Банк

Автор

user-878316340364

г Уфа

26.02.2025 банк заблокировал мой счет и карту, ссылаясь на Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Считаю действия банка неправомерными по следующим основаниям:

Я своевременно и в полном объеме предоставил банку все необходимые документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и совершаемых операций. В ответ на запрос банка я предоставил письменное пояснение в свободной форме о характере произведенных операций, квитанции с крипто биржи Bybit.com, скриншоты из личного кабинета, экспорт совершенных сделок, скриншоты каждой сделки, 2-ндфл с последнего места работы и справку из ФНС. Данные документы были предоставлены 26.02.2025г. До совершения операций, которые впоследствии привели к блокировке, я заблаговременно уведомлял сотрудников банка по телефону и в чате поддержки в декабре 2024 – январе 2025г о характере предстоящих операций и предоставил информацию, объясняющую их экономический смысл. Это свидетельствует о моей открытости и готовности к сотрудничеству с банком.

Несмотря на предоставленные документы, АО «Т-Банк» уведомило меня об отказе в разблокировке счета в справке о результатах рассмотрения обращения № 1d832550 от 01.03.2025. В справке указано, что решение об ограничениях остается в силе, а информация о причинах ограничений не разглашается.

Банк не предоставил мне четкого и обоснованного объяснения причин блокировки счета, ограничившись общей ссылкой на пункты 4.5 и 7.3.9 условий комплексного банковского обслуживания и общих условий открытия, ведения и закрытия счетов без конкретизации нарушений. Это нарушает мои права на получение информации о причинах ограничения доступа к моим денежным средствам.

Блокировка счёта создаёт значительные трудности в моей повседневной жизни, поскольку я не могу пользоваться своими денежными средствами.

Я считаю, что банк злоупотребляет своими полномочиями, необоснованно ограничивая мои права как потребителя финансовых услуг, и неправомерно применяет пункты условий обслуживания, которые сформулированы слишком расплывчато и позволяют банку произвольно ограничивать доступ к средствам

Здравствуйте.

Не рекомендую оставлять персональные данные в открытых источниках. Из соображений безопасности перенесла их в конфиденциальную информацию вопроса.

Ограничили дистанционное банковское обслуживание на время проверки, так как часть операций по вашему счету подходят под критерии Методических рекомендаций 16-МР. Все банки обязаны обращать на них внимание, это требование ЦБ РФ по 115-ФЗ.

Мы проверили предоставленные документы и по итогам не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк