44
26.02.2025 банк заблокировал мой счет и карту, ссылаясь на Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Считаю действия банка неправомерными по следующим основаниям:
Я своевременно и в полном объеме предоставил банку все необходимые документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и совершаемых операций. В ответ на запрос банка я предоставил письменное пояснение в свободной форме о характере произведенных операций, квитанции с крипто биржи Bybit.com, скриншоты из личного кабинета, экспорт совершенных сделок, скриншоты каждой сделки, 2-ндфл с последнего места работы и справку из ФНС. Данные документы были предоставлены 26.02.2025г. До совершения операций, которые впоследствии привели к блокировке, я заблаговременно уведомлял сотрудников банка по телефону и в чате поддержки в декабре 2024 – январе 2025г о характере предстоящих операций и предоставил информацию, объясняющую их экономический смысл. Это свидетельствует о моей открытости и готовности к сотрудничеству с банком.
Несмотря на предоставленные документы, АО «Т-Банк» уведомило меня об отказе в разблокировке счета в справке о результатах рассмотрения обращения № 1d832550 от 01.03.2025. В справке указано, что решение об ограничениях остается в силе, а информация о причинах ограничений не разглашается.
Банк не предоставил мне четкого и обоснованного объяснения причин блокировки счета, ограничившись общей ссылкой на пункты 4.5 и 7.3.9 условий комплексного банковского обслуживания и общих условий открытия, ведения и закрытия счетов без конкретизации нарушений. Это нарушает мои права на получение информации о причинах ограничения доступа к моим денежным средствам.
Блокировка счёта создаёт значительные трудности в моей повседневной жизни, поскольку я не могу пользоваться своими денежными средствами.
Я считаю, что банк злоупотребляет своими полномочиями, необоснованно ограничивая мои права как потребителя финансовых услуг, и неправомерно применяет пункты условий обслуживания, которые сформулированы слишком расплывчато и позволяют банку произвольно ограничивать доступ к средствам
Здравствуйте.
Не рекомендую оставлять персональные данные в открытых источниках. Из соображений безопасности перенесла их в конфиденциальную информацию вопроса.
Ограничили дистанционное банковское обслуживание на время проверки, так как часть операций по вашему счету подходят под критерии Методических рекомендаций 16-МР. Все банки обязаны обращать на них внимание, это требование ЦБ РФ по 115-ФЗ.
Мы проверили предоставленные документы и по итогам не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Так как договор заблокирован, смс приходят в виде ссылки на личный кабинет, посмотреть их невозможно так как в прил... Читать полностью
здравствуйте, сегодня собирали с ребятами с работы деньги на подарок девушкам на работе на 8 марта, мне заблокирова... Читать полностью
Только что пытался зайти в приложение. Досту по паролю и отпечатку не сработал,приложение затребовало номер телефон... Читать полностью
В ноябре 2024 года воспользовалась услугой беспроцентной рассрочки на покупку авиабилетов.Следила за статусом расср... Читать полностью
Вчера перевел себе на свой номер в Билайн (номер привязан к карте) 7 000 рублей. Карту заблокировали. Операцию не п... Читать полностью
мошенники списали деньги с виртуальной карты тбанка деньги, я как увидела списания сразу же заблокировала карту и... Читать полностью
Страхование. Проблемы в работеИз за таких хамло операторов как Дмитрий говорящих не по существу- оформлю осаго в др... Читать полностью
Я долго буду ждать от вас ответ на обращение? Почему нельзя сделать сразу с правильными датами которые от вас прося... Читать полностью
02.03.25 в 20:38 сделал перевод с брокерского счёта на дебетовую карту 5 298 рублей, прошу вернуть платеж обратно. Читать полностью
Вчера перевел себе на свой номер в Билайн (номер привязан к карте) 7 000 рублей. Карту заблокировали. Операцию не п... Читать полностью
1 марта попросила сотрудников предоставить справку об остатке денежных средств на счете через который оплачиваю тов... Читать полностью
28.02 на оф. сайте Делонги заказала кофе машину, оплатив картой Т-банка 55490 руб. Через 10-15 мин. сотрудник Дело... Читать полностью
Добрый день, взяли и просто заблокировали карту деньги не переводил ничего не делал. Читать полностью
Я пользуюсь flavour trackи там тоже нет Финздоровья...точнее оно есть -но не показывает полную информацию о количес... Читать полностью
Пособия так и не дали вывести, в добавок ещё и доступ в личному кабинету заблокировали Читать полностью
Банк не закрывает счет. Сведения в налоговую не передает. Читать полностью
Анна, добрый вечер. Мне бы хотелось сменить персонального менеджера по инвестициям, но в приложении, ни в интернете... Читать полностью
В графике платежей по военной ипотеке от 2012 г последним платежом стоит сумма превышающая ежемесячный платёж. Каки... Читать полностью
мне не нужно удалять профиль, мне нужно выйти из профиля на всех устройствах Читать полностью
Добрый день! Уточните, пожалуйста, в каких банках можно оформить детскую карту на ребенка 8 лет, гражданина Российс... Читать полностью
Мой последний от сегодня отзыв достаточно широкий? Вместе с дополнениями? Читать полностью
Могу ли я открыть в банки.ру счет и взять займ на этот счет, и потом с него перевести деньги Читать полностью
Почему банк не может сделать нормальное приложение ХАЛВА-СОВКОМБАНК?Почему нет текста обращений в банк в профиле?То... Читать полностью
Как скоро будет проверен и зачтен отзыв о банке Совкомбанк??? Читать полностью
Получение платежного документа по покупке квартир в 2019 и 2020 Квартиры куплены в ипотеку Читать полностью
До сих пор жду ответа. Сама звоню в банк и все время что-то из документов не подходит. Теперь запросили справку НДФ... Читать полностью
Претензии не к ВТБ, в "чистом виде", в котором тоже открыт счёт и вопросов с обслуживанием нет, а к наследию банка... Читать полностью