❓ Т-рэш банк. Блок карт и счетов.

Список вопросов

Ответ дан

Т-рэш банк. Блок карт и счетов.

Обслуживание

18.03.2025 14:16

Т-Банк

Автор

user-842521242514

г Москва

Прошу РАЗБЛОКИРОВАТЬ мои счета!!!!!!

Получил стандартное письмо от Т(реш) банка.
Банк помойка. Обходите сторойной.

Я проверил, никаких подозрительных операций. Все ок!

"Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить уточнения по некоторым банковским операциям и документы, которые подтвердят происхождение средств. До 21.03.2025 пришлите в ответ на это письмо:

• 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке 2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры 3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой 4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.

Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ."
Решил разобраться, почему вообще возникла такая ситуация, и, в целом, причина понятна — по незнанию совершил ряд действий, которые подпадают под категорию подозрительной активности.

В письме возмутили несколько моментов (хотя, как я понимаю, это стандартный запрос). Во-первых, правомерность требования 3-НДФЛ, которая содержит всю финансовую деятельность человека. Неясно, зачем она банку в рамках оценки по 115-ФЗ, ведь эта форма и так направляется в налоговую, те у ЦБ есть доступ к данной информации. Однако с точки зрения сбора максимального объема информации о клиенте — вполне логично, чтобы затем навязывать ему ненужные услуги и названивать с предложениями.

Во-вторых, вся информация запрашивается в общем чате, где сидит множество операторов, и ее вполне могут слить на сторону, что часто и происходит. Всем наверняка звонили сотрудники банка по поводу подозрительных операций ;)

В-третьих, собрать информацию за 3 месяца в течение трех дней?

И, наконец, абсолютный верх наглости — четвертый вопрос о криптовалюте: «Расскажите подробнее, для чего вы ее покупаете? Если инвестируете в криптовалюту, опишите свою модель инвестирования». При этом покупка криптовалюты в стране не запрещена.

Крайне не рекомендую банк. Если у вас были мысли, что Вам нужны услуги Т(треш) банка, то самое время прогнать эти мысли к чертям!

Здравствуйте.

Мы, как и все банки, обязаны обращать внимание на операции, которые подходят под критерии Методических рекомендаций 16-ФЗ. Это требование ЦБ РФ по 115-ФЗ.

Часть операций по вашему счету подходят под такие критерии, поэтому на время проверки ограничили вам дистанционное банковское обслуживание. Сам счет не блокируем. Мы запросили у вас документы, которые подтвердят экономический смысл этих операций, но ничего не получили. Пришлите их, пожалуйста через чат в личном кабинете, чтобы мы могли все проверить и принять решение.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 856 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк