70
Ситуация следующая: пользовался банком тинькофф до момента пока они не заблокировали мне р/с ИП, а после этого и кабинет физ. лица. ( Ограничили суммы снятия, пополнения, переводов и оплат с карты до 0 руб.)
Ситуация⤵️
Перед Новым годом вывел сумму наличными 500-600т.р. с р/с для закупки товара на рынке и на закрытие кредита в этом же банке ( 300000 руб ).
Через какое-то время у меня в бизнес кабинете ИП запросили документы: по операциям и расходам за наличные, договора с контр. агентами и письменные объяснения куда потратил деньги.
Требуемые документы я частично предоставил, этого оказалось недостаточно и мне заблокировали р/с.
После этого через неделю заблокировали и физ счёт. На что я был очень одивлен.
На мои вопросы поддержка банка, как-то странно себя ведёт, по какой причине мне заблокировали физ счёт, сначала были не однозначные ответы, потом ссылались на то что банк запрашивал у меня документы, как у физ лица, а я им не предоставил, но потом как оказалось что всё-таки банк ничего не запрашивал, а просто решил ограничить мои операции по счетам до 0р.
Поддержка сослалась на пункт в договоре 4,5 и 4,7. В этих пунктах что-то про спонсирование терроризма и оружия 🤷♂️. (
На мои попытки выйти на контакт и как-то повлиять на ситуацию, у меня ничего не выходит. Вопросом этим занимаюсь уже второй месяц.
На карте зависли денеги, снять их не могу перевести тоже. Я бы хотел остаться клиентом банка, так как предполагаю что это могла быть какая-то ошибка одного человека, который сделал не правильные выводы!
В поддержку по этому вопросу обрашаюсь в 100500 раз, обещают разобраться и перезвонить, но авось и ныне там!!!!
Добрый день.
Мы обратили внимание на следующие моменты:
1. основная часть поступлений на ваш счет была без подробного описания назначения платежа, указывался только № договора, но нет описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно за что вы получаете оплату от заказчиков;
2. оставшаяся часть средств поступает за услуги, при этом заработная плата с расчетного счета выплачивается в незначительных объемах, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, платежи в пользу подрядчиков вы также производили в незначительных объемах;
3. 39% средств перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы попросили у вас документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов, что вы прислали, мы отметили:
1. договор с контрагентом не содержит информации о стоимости и объемах выполняемых услуг;
2. часть документов не была предоставлена;
3. некоторые документы вы вовсе отказались предоставлять.
По итогам расследования, мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета.
Учитывая все это, а также операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Благодарю Вас. Читать полностью
Складывается опасения что банк стал испытывать трудности .Хочу рассказать свою историю. Я студентка, насмотревшись... Читать полностью
Я муниципальная служащая, счет в вашем банке у меня заблокирован, но по состоянию на 2024 год он был открыт. Нужна... Читать полностью
Здравствуйте Анна,я пытался зайти и по телефону и ещё как то,но запрос на на номер любой карты банка всегда присутс... Читать полностью
Здравствуйте, Анна. Сегодня ночью у меня списали 789р за подписку lovepag pgt. Подключил наверное по невнимательнос... Читать полностью
Добрый день, как получить справку о закрытии кредитных карт в Росбанке, не о переводе а именно о физическом их закр... Читать полностью
Добрый день! Я был долгое время клиентом вашего банка. В прошлом году я закрыл свой счет. Сейчас подумываю открыть... Читать полностью
Добрый день. У меня имеется в Т-Банке счета куда перечисляються денежные средства как зарплата. Пришел день Z и у м... Читать полностью
Анна, добрый вечер! Благодарю вас за за ответ, но разве это наши проблемы что у вас технические сбои, что вы затяну... Читать полностью
В ноябре по акции день рождения клиент купил мерч с высоким кешбеком,его не начислили/ответ поддержки~в течении дву... Читать полностью
Здравствуйте! Я не могу снять деньги со вклада так как у меня стоит ограничения на счёте. Я принёс все необходимые... Читать полностью
добрый день, письмо с подробным описанием ситуации и указанием своих данных уже ранее 28.01.25 на адрес feedback@so... Читать полностью
Добрый день! В январе 2025 года мы оформили семейную ипотеку на дом с участком, сейчас у нас есть возможность взять... Читать полностью
В последний раз повторяю - если бы придерживались этики, этой ветки с вопросами и ответами не было бы. Абсолютное н... Читать полностью
Здравствуйте, кто-то указал мою почту, как сделать так,чтобы ваши письма не приходили. Клиентом банка никогда не яв... Читать полностью
Я и моя жена оформили карты ВТБ по обоюдному приглашению и реферальной ссылке 25.12.2024 в офисе № 112 РНКБ банка А... Читать полностью
Добрый день.Подскажите пожалуйста через какое время после получения первой зарплаты на счёт ВТБ активируется статус... Читать полностью
Открыла вклад в Сбербанке по пригласительной ссылке, гле я могу увидеть вклад на банки ру? Читать полностью
В общем суть такая. был клиентом Росбанка какое-то время. Сейчас понадобилась выписка за 2023 год. Обратился в Т-Ба... Читать полностью
оформили автокредит на авто в вашем банке. В салоне нам выписали полис каско и гэп от ингосстраха. Хотим перейти в... Читать полностью