Список вопросов
Ответ дан

Блокировка по 4.5 УКБО

19.03.2022 13:15
14873
Т-Банк

День добрый! Ситуация следущая. 18 марта 2022 банк решил без предупреждения и уведомления заблокировать карту и счета. При том, что я мог быть где угодно, и так как нет наличных, банально не смог бы добраться до дома. Но это мелочи. Сама суть заключается в том, что сотрудники аргументируют мне блокировку счета 4.5 пункт УКБО, где мы имеем: 

1. Нет техничской возможности сдлать что-либо у банка

2. Доступ 3-х лиц

3. Финансирование терроризма, отмывание и все в лучших традициях. 

На мой вопрос сотрудникам " Какая опрация вызвало это?" Банальные отписки из CRM. Далее мне из чата следует информация, что запросили документы письмом на эл. почту, но письма нет, запросов нет. Есть просто безосновательная блокировка и все. 

Далее диалог с оператором колл-центра уже 19 марта 2022. Где сотрудник мне сообщает, что все же запроса документов пока нет, а может и не будет. Надо якобы просто ждать. Из чего исходит вопрос. Какой смысл в блокировке, если нет ни запроса документов, и не могут предоставить данные по операции, которая "спонсирует оружие массового уничтожения". 

Согласно 536 ФЗ от 30 декабря 2020г, банк не вправе без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операции. Причины блокировки я так и не услышал, лишь расплывчатые формулировки 4.5 УКБО. 

Так же на почту пришло письмо, где содержится информация, что мне ограниченно дистанционное обслуживание и возобновляться оно не будет. Что вообщ за дела у Вас там происходят? 

Просьба решить вопрос в скорейшем порядке. 

Приветствую.

Счет вам не блокировали, только ограничили дистанционное обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Коллеги изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. 

По совокупности факторов приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Решение не подлежит пересмотру.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

Не дают работать ИП.
Т-Банк

Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью

Не выдают закладную и не снимают обременение после полного досрочного погашения ипотеки. (дополнение)
Т-Банк

Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью

26.01.2025 О банке
Доступ к приложению отсутствует !

Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью

Последние вопросы по теме
Как разблокировать личный кабинет.
Т-Банк

Я уже писал на почту. Мне предлагают явиться в Московский офис . Читать полностью

Заблокировали карту и отказывают в содействии
Т-Банк

Здравствуйте, объясню ситуацию с самого начала, моему сыну его знакомый должен был денег, мог их положить только на... Читать полностью

Мошеннические операции MoneyMan и Т-Банк
Т-Банк

Данные отправил на почту, которую вы прикрепили. Жду оперативного решения вопроса от вас. Читать полностью

Мошеннические операции MoneyMan и Т-Банк
Т-Банк

12.03.2025 в 09:18 (скриншот №1) на мой счет в Т-Банке поступило 10000 рублей от организации MoneyMan. С этой орган... Читать полностью

Возврат комиссии.
Т-Банк

Куда направить информацию о счете для возврата средств? Читать полностью

Не компетентность Т-Банка
Т-Банк

В декабре 2024 года меня заблокировали согласно 161 Федерального закона, отправив письменное обращение в Центральны... Читать полностью

Кредитные каникулы
Т-Банк

Здравствуйте!2 февраля 2025 года на меня произошло нападение группой лиц с последующим вымогательством и грабежем в... Читать полностью

Хочу оставить жалобу
Т-Банк

Да, мне шли на встречу спасибо за это, но как было указано в графике что я должна внести до 5 апреля. Произошло нед... Читать полностью

Как разблокировать личный кабинет.
Т-Банк

У меня заблокировали личный кабинет. Денежные средства не могу вывести. При звонке на горячую линию, говорят нужно... Читать полностью

Хочу оставить жалобу
Т-Банк

Обратилась в банк по поводу снятия комиссии. Объяснила ситуацию, вроде как понял но на встречу не пошли. Испортился... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Перевод денег на несуществующую карту .
Ozon Банк

Мне перевели деньги на карту озон банка. Как оказалось карты у меня нет и открыть я не могу ее , так как говорят чт... Читать полностью

Столкнулся с такой же проблемой как и у Марии из Саратова.
Т-Банк

На протяжении 5 лет непонятно куда и сколько отправляют мои деньги а у меня двое еждивенцев и им всё равно куда смо... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Существуют ли в банке программы рефинансирования и реструктуризации
ВТБ

Здравствуйте. Уже обращался к Вам недавно по поводу рефинансирования. Не дали. Сейчас ситуация конечно совсем стала... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Ограничение операции
Сбербанк

Здравствуйте, как мне снять ограничения, чтобы операции больше не отменяли? Мошенников я не встречал Читать полностью

Как дополнить отзыв?
КАМКОМБАНК

Да, я понимаю в плане что дописать, но не понимаю что нажать (как сделать так, чтобы я дописала/отредактировала ста... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Рассрочка по карте Альфа-Банка
Альфа-Банк

Здраствуйте, подскажите пожалуйста, как оплатить рассрочку по договору потребительского кредита с лимитом кредитова... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Вводите рекламой в заблуждение?
Совкомбанк

"Добрый" день, доставший спамом Совкомбанк. Сообщите, почему меня в СМС рекламе, на которую, я к тому же не давал с... Читать полностью

Почему мой отзыв не опубликован?

Почему мой отзыв уже неделю не опубликован т стоит в стадии проверяется?  Читать полностью

Заблокирован " компрометация"
Сбербанк

ЗдравствуйтеМою карту заблокировали и все счета! Подскажите как можно разблокировать, пользуюсь Сбербанком давно и... Читать полностью

Статус моего отзыва.

Я оставляла отзыв о компании Займет. Как я могу посмотреть о статусе отзыва. Читать полностью