40
АО "Тинькофф Банк" незаконно заблокировал расчетный счет ООО"Дезметпласт" р/с 40702810910000922986. С 23.08.22 компания не в состоянии воспользоваться расчетным счетом. Банк обьясняет это проведением проверки документов. Необходимые документы предоставлены в срок 24.08.22. АО "Тинькофф Банк" не может оперативно провести проверку со статусом максимального приоритета. Из-за блокировки денежных средств на р/с остановлена цепочка промкоопераций, необходимых для своевременного запуска производства продукции и выполнения сроков ее поставки в адрес конечных потребителей. В случае дальнейшего незаконного удержания денежных средств на счете и невыполнения ООО"Дезметпласт" обязательств перед клиентами пострадает деловая репутация компании и будут выставлены штрафные санкции.
Здравствуйте!
23 августа вы обратились для проведения платежа, мы сообщили о запросе документов и направили их список, также сообщили о необходимых документах для проведения платежа.
24 августа вы уточняли информацию по платежу, мы рассказали, что перевод не согласовали. Позже вы загрузили документы, мы проинформировали о сроках проверки. В консультациях ошибок не было.
Запросили документы, так как заметили следующие факторы:
1. Основную часть денег получаете за товары, далее расходуете на расчеты по обязательствам 3-х лиц. При этом сумма ваших обязательств значительно меньше, чем произведенные выплаты. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла.
2. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
3. По счету отсутствуют операции по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов в ФОТ.
4. По счету более 8 месяцев объём операций был незначительным.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа ваших документов мы отметили:
1. Документы по запросу предоставили не в полном объёме, некоторые в ненадлежащем виде;
2. По отчетности мы прослеживаем, что компания не имеет прибыли.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их полностью, часть из них подготовили в ненадлежащем виде.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно ст. 859 ГК РФ. Если последний день выпадает на выходной или праздничный, то платеж проводим в ближайший операционный день.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Каждый день в течение 2-х месяцев получаю множество звонков от "партенеров" Т-Банка, чтобы открыть счет для обслужи... Читать полностью
Изменений после "объединения" профилей не произошло.Что конкретно произошло с профилями в данной систуации мне тепе... Читать полностью
Доброго дня. 11/01/2025 со стороны Т-Банка доступ к моим счетам ИП был ограничен. Никакую операцию по счету провест... Читать полностью
Добрый день, Вот уже неделю Т Банк заюлокировал доступ к счету, на телефоны горячей линии не отвечают, в чате подде... Читать полностью
У меня вопросов к Т-банку нет, только разочарование. Очень несерьезная организация, только отняли время.Мы являемся... Читать полностью
Здравствуйте.Спасибо. Все пришлем.Вы подскажите, пожалуйста, какие наши действия, чтобы получить доступ к интернет-... Читать полностью
Как мне сделать отказ от одобреных заявок, так как они были поданы ошибочно и мне они не нужны, что сделать что бы... Читать полностью
как зайти в личный кабинет в банки ру? Читать полностью
Почему в бонусах нет вознаграждения ОЗОН, хотя к полису ОСАГО он "привязан"? Читать полностью
Мне и моему 20.01.2025 коллеге, сообщили новость о том, что происходит сокращение вакансий в банке. И мы, увы, попа... Читать полностью
мне нужно написать заявление так как не выводят уже больше месяца это тоже в ватсап ? Читать полностью
На почту вчера вме данные отправила Читать полностью
Мне и моему 20.01.2025 коллеге, сообщили новость о том, что происходит сокращение вакансий в банке. И мы, увы, попа... Читать полностью
Добрый день, все еще висит залог на авто, просим разобраться с фнп Читать полностью
Насколько больше? Читать полностью
Добрый день, где можно получить полный список аккредитованных оценочных компаний в Т-Банк. Читать полностью