88
Только что открывшаяся компания начала свою деятельность с выставления счета на первую поставку товара. Бухгалтер компании клиента ошиблась в курсе юаня и вместо курса 8.8 оплатила по курсу 88. В итоге на счет упало вместо 600тр - 6млн. Компания настолько при деньгах, что может себе позволить так ошибиться, но почему за это по мнению тинькова должны расплачиваться мы?
На письмо по возрату ошибочно уплаченных средств была создана платежка, которая была заблокирована, и было запрошено обоснование платежа. В ответ на это было предоставлено письмо о возврате от клиента, договор поставки, спецификация поставки. Кроме того были предоставлены контракт и спецификация на поставку этого товара от нашего поставщика, сумма по которой абсолютно смешная для каких то проверок.
Наша компания открыта буквально месяц назад, никакой деятельности еще даже не успело состояться, это был первый приход от клиента. Кроме директора еще нет никаких сотрудников, что абсолютно логично, если ты ничего не купил и не продал.
Но эти доводы и документы с какой то радости никого не волнуют. В итоге открывался счет сто лет, мутызгали с платежем неделю и вынесли бредовый ответ по отказу в дбо. И самая чушь во всем этом, не предоставили никаких объяснений.
Вопрос: вы настолько сытые, что вам не нужны клиенты? На каком основании не прошли проверку предоставленные документы?
Компания не нарушила никаких законов, никакие цены нигде не завышены, предоставлена вся цепочка документов. Сумма оплаты по поставке абсолютно смешная.
Здравствуйте!
Запрашиваем документы только при наличии оснований, делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
Мы внимательно изучили вашу ситуацию и заметили следующие факторы:
1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в июле 2022 года;
2. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
3. Вы получаете деньги за товар, однако по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа ваших документов мы отметили:
-по предоставленным разъяснениям и полученным документам мы не смогли установить суть и экономический смысл проводимых операций, поскольку в открытых источниках отсутствует информация о конечном поставщике товара, а также о самом товаре.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ, после получения соответствующего письменного заявления.
22 августа вы обратились с вопросом проведения срочного платежа. Мы вам рассказали, что его нужно согласовать, так как на тот момент была проверка документов.
23 августа вы обратились повторно, мы отправили запрос на проведение платежа. В тот же день уведомили вас о результате - отказ в проведении платежа до окончания основной проверки. Все наши действия и консультации были верными.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
BlackТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Платинум
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Почему от вашего банка мне звонят по 2-3 раза в день. Присылают смс - Подпишите документы для открытия счета: q.tb.... Читать полностью
почему вы не выполняете платежи предусмотренные ст. 7.7. ФЗ 115 ? Читать полностью
Информация Банка России от 21 октября 2022 г. “Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: ра... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
В какие сроки ждать обратной связи. Ответ на вопрос не дан Читать полностью
Прошу предоставить выписку со счет в Росбанке. ООО "АЛЬЯНС" ИНН 620000****. За период с 22.11.2023г. по 30.04.2024г... Читать полностью
1. Если коротко, то из-за невозможности дозвониться и долгих ответов на запросы по почте 2-3 недель (других форм н... Читать полностью
Номер телефона написал на connect@tbank.ru.ФИО и дата раждения - корнфиденциальная информацияномера телефонов с кот... Читать полностью
Мне постоянно звонят люди, представляются партнерами Т-Банка и предлагают открыть расчетный счет. 1 раз звонили 4... Читать полностью
Требуется восстановить доступ к расчетному счету, в заявлении отказали. Есть доверенность, но у вас включились бюро... Читать полностью
Добрый день. Меня зовут Петрова Екатерина Игоревна. 03.08.1993. Я оформила кредитную карту. Спустя 3 месяца сняла с... Читать полностью
Я отправил запрос в службу поддержки 7 февраля, по вышеуказанной теме. Я так понимаю, идёт полный игнор моего запро... Читать полностью
Договор я с вами не заключал в сентябре 2024. Так что вы обязаны все удалить. Договор мы расторгли более 10 лет наз... Читать полностью
Роман Романчук, на почту отправила ответ на ваш вопрос,посмотрите пожалуйста Читать полностью
В августе 2024, заблокировали сбер онлайн по 115 фз, документы предоставил, пришло банальное сообщение о сомнительн... Читать полностью
пригласила друга в банки ру по ссылке за которую 1000 дают, но ничего не пришло Читать полностью
Как известно, Альфа банк имеет ряд услуг для привлечения новых клиентов и поощрения имеющихся (рекомендуй дебетовую... Читать полностью
Перевёл деньги сказали вернуться не чего нет Читать полностью
Добрый день. Оформила рассрочку Халва в магазине 1 ноября 1024 г, про условия была уведомлена (5 покупок на 10 тыс... Читать полностью