345
Добрый день,
17.09.2022 задали следующий вопрос: " вчера по договору купли продажи сформировали валютное поручение в китайских юанях партнерам из Китая за химическую продукцию. В чате попросили провести платёж как можно быстрее, т.к. сроки поставки поджимают. Операционный персонал пообещал сделать все быстро. Однако по состоянию на 20:00 вчера платёж так и не был проведён. На форумах читаем что у Тинькофф есть проблемы с платежами в юанях. Это так и нужно начинать волноваться ? На следующей неделе у нас запланирована загрузка товара. Как долго сейчас доходят платежи ? Просьба прокомментировать объективно, т.к. от этого зависит решение переносить или не переносить загрузку. Спасибо"
Далее получили ответ: "Когда вы обратились к нам по вашему вопросу, мы сразу передали информацию в валютный контроль. Однако в консультациях выявили недочеты — сказали, что есть вероятность провести платеж в этот же день. Однако это не так. Простите нас, пожалуйста, за это. Работу над ошибками провели, приняли меры. Позже мы инициировали проверку документов и некоторые платежи могут быть из-за этого приостановлены. Сообщили подробности в чате. Также свяжемся с вами в ближайшее время и расскажем детали"
Можно узнать, почему Вы инициировали проверку когда Вашему клиенту потребовалось выполнить обязательства по договору купли продажи, то есть оплатить товар ? У нас открыт счет в Вашем банке уже полгода. Когда на счетах лежала крупная сумма денег в разным валютах, Вас ничего не интересовало и все было хорошо. Сейчас, когда нам срочно нужно поставлять товар Вы инициируете проверку. Вы понимаете, что в международной коммерции никто ждать процедур Тинькофф не будет. У нас есть возможность заказать товар по хорошей цене, наши транспортные агенты готовы подать контейнера поставщику (а их аж 7 штук и это сложно сейчас найти свободные контейнера в Китае). Далее нужно сделать букинг на судно, а из Китая сейчас очереднь - спрос резко вырос на продукцию. Кроме того мы поставляем практически стратегический для РФ продукт с помощью которого производится дизельное топливо. И все это упирается сейчас в сотрудников Тинькофф, которые решили проверить по надуманным причинам нашу компанию, чтобы на максимальное время задержать платеж. Считаем такой подход в отношении клиентов категорически неприемлемым. Мы ничего не скрываем и являемся абсолютно прорачной компанией. Мы естественно готовы предоставить любые документы в рамках действующего законодательства РФ. Однако считаем, что задерживать платеж до предоставления документов является нарушением ваших договорных обязательств перед нами. Я уже не говорю о деловой этике и репутации Вашего банка. Прошу сегодня же разрешить нашу ситуацию и провести указанный платеж.
Здравствуйте.
Запросили документы на основании статьи 7 ФЗ-115 от 07.08.2001, а также условий договора. Мы отвечаем перед Центробанком за все операции, которые проходят по счетам наших клиентов.
Мы заметили следующие факторы:
1. Вы не проводите операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с фонда оплаты труда;
2. Не проводите операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
3. Не производили оплату налогов по деятельности;
4. Основную часть денег получаете со счетов вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
5. Деньги получаете за товар, но по счету не проводите операции по приобретению этого товара;
6. Деньги поступают от аффилированной компании;
7. О вашем партнере из Китая отсутствует информация в СМИ.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. На время проверки можем ограничить дистанционное проведение платежей.
Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.
Как сказали ранее, некоторые платежи могут быть приостановлены из-за проверки. Ваш платеж приостановили, так как сейчас проверяем детали.
В чате мы вам рассказали подробную информацию по валютным операциям.
Также свяжемся с вами в ближайшее время и сообщим подробности.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Срочно решите мой вопрос! Подходит срок оплаты! Где мои деньги, оплаченые в Росбанк? Читать полностью
Здравствуйте, сестра отправила мне сумму денег с Тинькофф на сбербанк (сберкидс). Мне пришло сообщение "имя фамилия... Читать полностью
Добрый день. Как мне можно обращаться напрямую к сотруднику отдела преводов, для совершения превода по реквизитам в... Читать полностью
Добрый день! Подскажите как заплатить автокредит,по номеру телефона в сбп не отобразается росбанк! Ставить т банк и... Читать полностью
Перепроверил теорию о том, что деньги пошли на досрочное погашение долга , точно нет, сумма долга не уменьшилась (... Читать полностью
У меня был оформлен автокредит в Росбанке, с 01.01.2025 Росбанк перешел в Т-Банк. По графику платежей у меня происх... Читать полностью
У меня произошла такая ситуация . Знакомая подруга закинула мне деньги по старому номеру телефона на Т-банк . День... Читать полностью
Почему так долго? Я обращаюсь со 2 января 2025 года! Читать полностью
Пишу вам второй раз, потерялись детские пособия, мне не чем кормить моего ребенка, вы мне продлили опять до 11 числ... Читать полностью
А вот к примеру если с площадки бинанс (с торговли криптовалютой) отправить биткоины на обменную площадку бестчендж... Читать полностью
Подскажите пожалуйста, где я могу пожаловаться на банк? Читать полностью
После оплаты услуг связи и оплаты услуг ЖКХ не получил полагающиеся 20% кэшбэка. После обращения в службу поддержки... Читать полностью
Здравствуйте, не могу найти у вас информацию о том, сколько идет перевод по реквизитам через кассу сбербанка от физ... Читать полностью
Ещё раз здравствуйте, спасибо за быстрый ответ. Но вопрос открыт, деньги были внесены ребёнком самостоятельно. При... Читать полностью
Спасибо за поиощь, я понял, надо подождать. С Рождеством Христовым Читать полностью
Здравствуйте, моя дочь 16 лет открыла вклад в Сбербанке, срок действия истёк, но закрыть вклад сотрудники отделения... Читать полностью
Добрый день. У меня такой вопрос: в одном месяце было невыполнение условия по возврату процентов, а именно было кол... Читать полностью
Как отменить заявку на перенос номера от другого оператора связи? Одна сим-карта получкна, по второй только сегодня... Читать полностью
Здравствуйте!Вы набираете агентов или могу ли я оформить страховки за другого человека и получить комиссионное возн... Читать полностью