Список вопросов
Ответ дан

Банк незаконно заблокировал мою карту

Качество обслуживания
24.11.2022 12:19
52
Т-Банк
Автор
user-386612062763
г Москва

Между мной и АО «Тинькофф Банк» (далее по тексту - Банк) заключен договор банковского счета, в рамках которого открыт банковский счет, к которому выпущена и

выдана в пользование банковская карта, а также подключено ДБО.

27.04.2022 в мой адрес направлено требование Банка о необходимости предоставить:

1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-

НДФЛ, и иные документы).

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».

3. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, внесенных

на счет (справка 2-НДФЛ, подтверждение продажи движимого или недвижимого имущества

и иные документы).

27.04.2022 года мной были направлены документы, в котором находилась вся

информация, запрашиваемая Банком, помимо этого, я также указал в чате экономический

смысл совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету

физического лица в АО «Тинькофф Банк», в том числе подробно описал механизм покупки

криптовалюты. Далее 28.04.2022 года мною был получен ответ на мое пояснение от Банка, в котором

не указываются причины блокировки, также Банк не указал на необходимость

предоставить дополнительные документы для разблокировки счета.

Хочу обратить внимание Банка, что я предоставил Банку все требуемые пояснения и вБанк были направлены все запрашиваемые документы и иные доказательства.

В соответсвии с апелляционным определением Свердловского областного Суда от09.07.2021 по делу 33-8120/2021, если у кредитной организации возникли сомнения в

квалификации операции клиента в качестве подозрительной, то кредитная организация была

вправе запросить у клиента дополнительные документы и информацию. Как видно из

переписки между Банком и клиентом, я не уклонялся от предоставления банку

соответствующей информации, при этом Банком у меня не была запрошена

дополнительная информация, более того, несмотря на поступивший от клиента вопрос о

причине введения ограничений, Банк не указывал причину, по которой счел представленные

им сведения недостаточными.Причины наложения ограничений Банк мне не сообщил, не указав ни одного факта

совершения мной каких-либо нарушений.

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
21.18%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 21.18%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 18.14%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
14%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

17.03.2025 Текущий счет
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

05.03.2025 Обслуживание
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

21.02.2025 Качество обслуживания
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

16.02.2025 Качество обслуживания
Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

10.02.2025 Обслуживание
Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

06.02.2025 Иные вопросы
Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

04.02.2025 Дистанционное обслуживание
Не дают работать ИП.
Т-Банк

Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью

27.01.2025 Обслуживание ЮЛ
Не выдают закладную и не снимают обременение после полного досрочного погашения ипотеки. (дополнение)
Т-Банк

Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью

26.01.2025 О банке
Последние вопросы по теме
Как задать вопрос по операции в чате и остаться без карты и доступа к приложению
Т-Банк

 Вы перекладываете вину за произошедшее на меня. Ещё раз прочитайте моё обращение, переписку в чате и разговор с со... Читать полностью

03.04.2025 Качество обслуживания
Бесплатный проход в Grey Wall Pass при наличии T Premium ОБМАН
Т-Банк

Итак 3.04 летел по делам, и решил зайти в бизнес зал Grey Wall Pass, почитал что нужно чтобы Т банк компенсировал з... Читать полностью

03.04.2025 Качество обслуживания
Банк не предоставил мне по моему запросу копию анкеты-заявления на потребительский открытый кредит
Т-Банк

Мне нужно официальное подтверждение в виде документа с печатью, что Вы не можете мне предоставить копию заявления-а... Читать полностью

02.04.2025 Качество обслуживания
Как понизить процентную ставку по кредиту, если сотрудники дезинформируют?
Т-Банк

Добрый день! Обратилась с вопросом по изменению процентной ставки по кредиту наличными без залога. Заявка одобрена.... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Обслуживание в чате и на гл
Т-Банк

Добрый день! 01.04.2025 я обратилась в чат, чтобы уточнить периоды, в которых учитываются операции по программе "вс... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Не могу перевести свои деньги по СБП
Т-Банк

Это я понимаю, ну не второй же раз подряд! Только что все проверили и снова блокировка! Получается змкнутый круг и... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Не могу получить документ
Т-Банк

С 24 марта я запрашиваю кредитный договор, банк мне его не предоставляет. Мне направляют справку о том, что у меня... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Не могу перевести свои деньги по СБП
Т-Банк

Почему банк второй раз блокирует перевод по СБП? Хотел купить машину, перевод продавцу по номеру телефона через СБП... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Претензия по неправомерному удержанию средств и затягиванию предоставления информации о полной сумме долга
Т-Банк

Уважаемый Т-Банк,Я, являюсь заемщиком по кредиту под залог недвижимости, и сегодня 01.04.25 должна состояться сделк... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Как задать вопрос по операции в чате и остаться без карты и доступа к приложению
Т-Банк

Вопросов про кэшбэком у меня нет, вопрос почему я остался без металической карты?? на пластиковую карту не согласен... Читать полностью

01.04.2025 Качество обслуживания
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Не приходит 500 баллов бонусов за оформления осаго, почему?

Да  Читать полностью

03.04.2025 Эксперты Банки.ру
Обращение номер CR-14799804 когда я получу свои деньги
ВТБ

 Внесли Деньги через банкомат сбербанка в размере 40000 руб, сразу же на экране появилась запись об отклонение опер... Читать полностью

03.04.2025 Обслуживание
Возврат оплаты страхового продукта
Альфа-Банк

Вчера 02,04,2025 года заказала дебетовую карту в Альфа-банке,ее еще не получила,а уже 3 апреля 2025 года со счета с... Читать полностью

03.04.2025 Страхование финансовых рисков
Снятие средства счёт
Сбербанк

Пояснения и цели перевода с подтверждением всё предоставил, вы хот видели что я предоставил?! И вообще вы не предос... Читать полностью

03.04.2025 Текущий счет
Здравствуйте, вот такая ситуация получилась что я всегда платил по кредитке , а тут ситуация плохая произошла, работаю не официально и не могу пока заплатить
Т-Банк

Что мне делать? Как мне с ними договориться ? Мне бы как нибудь отсрочку сделать, а они говорят не могут мне ее дат... Читать полностью

03.04.2025 Иные вопросы
В апреле 2024 г оформляла полис ипотечного страхования жизни.Мне предоставили промокод ,которым можно воспользоваться в 2025.При продлении полиса на сегодняшний день нет возможности воспользоваться промокодом,он не применяется

когда мне ответят на мой вопрос? Читать полностью

03.04.2025 Совкомбанк Страхование
почему в банке ВБРР на странице вкладов написано ставка 24.12 % но когда туда заходишь там максимальная ставка 22 %

почему в банке ВБРР на странице вкладов написано 24.12% но когда туда заходишь там максимальная ставка 22% это назы... Читать полностью

03.04.2025 Эксперты Банки.ру
Почему мне не отвечаете вообще?

Александрова Мария, а конда я могу выпустить новую карту ? Через сколько лет ? Читать полностью

03.04.2025 Иные вопросы
Как перевести зарплату на Т банк
Т-Банк

Хочу перевести зарплату и пенсию на карточку Т. Банка Читать полностью

03.04.2025 Переводы и платежи
Нужна срочная помощь , тк не работает приложение после обновления
Альфа-Банк

Добрый день Помогите,пожалуйста, не работает приложение альфа банка, поэтому не могу ни позвонить в альфа банк,ни н... Читать полностью

03.04.2025 Другое