49
Прилетело письмо счастья о блокировке моего счета по 115 ФЗ, с просьбой отчитаться документально о подозрительных переводах за последние 3 месяца…
Предоставил все возможные документы, какие только может предоставить физическое лицо. К пояснению были приложены 2 НДФЛ, так же были приложены иные документы с пояснениями о наличии у меня счетов в других РФ банках. Приложил дополнительно договор купли-продажи автомобиля, обосновывающий в свою очередь наличие в моем свободном распоряжении средств, объем которых в совокупности превосходит объем якобы сомнительных операций за 3 последних месяца.
Но, к сожалению, очевидные доводы банк даже не стал рассматривать. Причем судя по скорости принятия решения (между отправкой пояснения и решением о блокировке прошло не более 10 мин), в подробности никто из поддержки не вникает. На мое требование провести повторную проверку, ответ об отказе пересмотра так же был дан в течении 5 минут.
Очевидно, что банк не утруждает себя в подробном разбирательстве доводов клиента, а просто сразу швыряет всех угодивших под проверку клиентов в бан. Пояснений о том, какие именно операции банк посчитал сомнительными, конечно же, мне никто не предоставил.
Признаюсь очень сильно был удивлен таким подходом к делу, особенно от банка клиентом которого я был достаточно долгое время. Часто советовал его другим.
Спасибо Тинькофф!!!
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.
Мы внимательно рассмотрели предоставленные документы. Их проверка не занимает много времени, поэтому мы быстро приняли решение. То же самое касается и пересмотра решения.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Платинум
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Здравствуйте.Проблема очень серьезная возникла с Т банком.Я белорус,уехал с Москвы домой,в этот момент мне прислали... Читать полностью
Отвратительный банк! (Т банк) Кэш-бек - это чистый обман! Оператора просил ответить по электронной почте - да , от... Читать полностью
Добрый деннь, мой счет был заблокирова по 115 ФЗ, далее я позвонил в банк и попросил перевести мои деньги с закрыти... Читать полностью
Ваша цель обеспечить прозрачные условия обслуживания для всех клиентов, к сожалению не достигнута, и ваши условия М... Читать полностью
Хорошенькое дело) А чем заключается злоупотребление бонусами объяснить не хотите.???Или то что я контролирую вопрос... Читать полностью
Здравствуйте,ситуация очень веселенькая.Я работаю в гостинице и соответственно у меня много гостей,в частности инос... Читать полностью
Честно говорят удивлен что по условия бесплатного обслуживания вроде достатоно иметь на счете всего 50 тысяч рублей... Читать полностью
Моя мама обладатель карты Тинькофф Блэк с 2022 года и я с 2022 года.Нам необходима была покупка автомобиля, и мы тщ... Читать полностью
18.08.2023 года я заключила с Росбанком Договор потребительского кредита №2 (автокредит) на следующих условиях: про... Читать полностью
Добрый день, данный ответ мне был направлен, потому что я стала выяснять подробности, полис был оформлен 12 ноября,... Читать полностью
Вчера ВТБ , банк заблокировал мне все счета без объяснения какой либо причины, после обращения в отделение банка, с... Читать полностью
за приглашенного друга - можно получить банкимани если он оформил полис осаго по моей ссылке? Читать полностью
УВАЖАЕМЫЙ БАНК ВТБ , Я ВОЛЫНЕЦ ВЛАДИСЛАВ АЛЕКСАНДРОВИЧ , ОФОРМЛЯЛ КИБЕР КАРТУ , ПРИ УСЛОВИИ ЧТО ВСЕ УСЛОВИЯ ПРИ ОФО... Читать полностью
Вчера вдруг обнаружил, что для входа в ОБ труется четырехзначный код вместо пароля и логина! А почему никто не пред... Читать полностью
Когда закончится ремонт? Нет доступа к мобильному банку после обновления ((((( Читать полностью
Добрый день.у меня ситуация в жизни сложилась. Развод. Двое детей. и кредиты были взяты для жизни, но к сожалению н... Читать полностью
Поменял номер телефона на другой, а его через некотрое время заблокировали. Не могу войти в личный кабинет. Верните... Читать полностью
Ранее в банк направлена претензия Приветствую! Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.о ситуации, что банк... Читать полностью
08.11.2024 воспользовалась услугой перевод задолженности. Перевела деньги со своей кредитной карты Альфа банка на к... Читать полностью