43
Доброго времени суток, по началу все было хорошо.
Тинькоф открыл мне ип, счет.
После первого зачисления денежных средств, деньги не поступили на счет и были отправлены обратно отправителю.
Начав разбираться в чем дело, мне сообщили о подозрительной операции в рамках 115 фз.
После, сообщили предоставить документы контрагента, договоры подряда и многое другое. Что у меня было на руках я им передал, сообщив, что после завершения объекта смогу предоставить больше инфморации сметы, акты.
В итоге ничего не помогло, приняли решение о дбо.
Пришлось открыт счета в других банках, а в них все операции даже без лишних вопросов.
09-10.10.2023 по завершению обьемов, направил все документы в части работы, которые касались данного контрагента, даже предоставил выписку с банка втб (которую я не обязан им светить) для пересмотра решения как и договорились. Решение осталось без изменений. В чате сообщили, что их профильный отдел который отвечает за 115 фз и дбо не пересмотрел его.
Пытался объяснить, что нарушают мои конституционные права, что буду обращаться в ЦБ, а им все равно.
Позвонив в Центральный банк РФ мне сообщили о том, что они уже нарушили мои права в части того, что не дали ответа с отсылкой на нормы права в течении 5 дней. Рекомендовали получить у них письменный ответ, а затем обратиться он лайн приложив скрины и все документы.
Чтобы получить официальный ответ от банка Тинькофф, нужно обратиться к ним письменно с документом в формате ворд, с подписью и печатью, иначе запрос будет не официальным....
Вообщем дело чисто принципа, добиться справедливости. Решил попробовать решить ситуацию все таки для начала на авторитетом ресурсе банки ру.
Если не получиться, сделаю по инструкции и все равно добьюсь своего. Из за некомпетентных сотрудников банка, так и уходит репутация. Жаль.
Здравствуйте.
Спасибо, что привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Мы обратили внимание на то, что первый платеж от контрагента получили за третье лицо. Запросили документы, чтобы разобраться в вашей бизнес-модели. Действовали в соответствии с рекомендациями ЦБ 18-МР и 375-П.
По итогу отметили:
1) по выписке из другого банка — 85% средств, которые получили от контрагентов по договору субподряда, перевели на свой счет физического лица;
2) мы не увидели выплаты зарплаты и налогов с ФОТ с расчетного счета, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
3) не увидели платежей подрядчикам и операций по хозяйственной деятельности;
4) по договору субподряда, работы должны были закончить в августе. При этом платежи получили за них только в октябре;
5) получили от вас объяснение о том, что сотрудники, оказывающие услуги, работают без оформления.
По итогам проверки не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Мы начали проверку документов 14 августа. Завершили ее на следующий день и вернули платеж. Можем приостановить зачисление средств на срок до 5 рабочих дней, на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 условий договора.
Мы отправили запрос на пересмотр решения по проверке, так как вы были не согласны с решением. Получили документы 9 октября. По итогу изменить решение не готовы.
Во время проверки помогали вам, ошибок не допускали.
Для подготовки официального ответа нам нужно получить письменную претензию от вас. После — подготовим и отправим ответ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
S7Т-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Мир танковТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
И так , я получал зп на счет Т-банка , пользовался активно картой , делал переводы что-то оплачивал и так далее . И... Читать полностью
Сколькор ждать? Когда мне штраф начислят в 100 000 руб? Мне уже начислили 13 000 руб штраф, а ваши сотрудники тольк... Читать полностью
Условия договора? Да ваши специалисты не могли мне прслать договор 3 месяца, потом начали говорить, что отсрочка шт... Читать полностью
Добрый день! Я в течение 3 месяцев не могу решить свой вопрос вашим "САМЫМ ЛОЯЛЬНЫМ" банком! У меня кредитная линия... Читать полностью
Исх. КБ-0403.127-от 03.04.2025 г. О признании операций оплаты недействительными Между ИП **** (далее – Предприятие)... Читать полностью
Добрый день! Был звонок из Т-Банка, по телефону попросили подтвердить, что мой номер телефона принадлежит мне, что... Читать полностью
При открытии счета была сделана заявка по установке онлайн кассы, в консультации было сразу сказано о том, что реги... Читать полностью
Уважаемые сотрудники Т-банка,Я обращаюсь к вам по поводу серьезной проблемы, которая повторяется уже не в первый ра... Читать полностью
С 01.04.2025 исчез доступ в Т-Банк Бизнес к расчетному счету ИП, при входе в приложение высвечивается сообщение: пр... Читать полностью
28.06.2024 оформила в офисе кредитную картупо акции. С сотрудником обсуждали отключение всех возможных списаний по... Читать полностью
Заблокировали карту несовершеннолетнему ребенку без объяснения причин, мотивируя на подозрительные переводы. сын в... Читать полностью
11.06.2025 списали комиссию 99 руб. за услугу Альфа-чек которую не подключал и отказываются возвращать Читать полностью
добрый день! Срок 15 дней прошёл, деньги на карту так и не поступили. Срок был максимум 15 дней. Я запрашиваю у вас... Читать полностью
Здравствуйте, мне не хотят возрощать деньги уже 3 день, оператор не пишет, поддержка не помогает, горячий линии роб... Читать полностью
Здравствуйте! 8 февраля заблокировали карты ( было только поступление зп и перевод денег мужу). 11 февраля обратила... Читать полностью
Здравствуйте, мне отказывают в открытые дебетовой карты, и не разглашают причину! Читать полностью
добрый день. С начала месяца жду выписки по счёту. В отделение на Волгоградском проспекте сделали не те даты которы... Читать полностью
Я прекрасно понимаю, что вы защищаете деньги клиентов, но позвонил менеджер поговорили, я объяснила зачем мне нужны... Читать полностью