39
Доброго времени суток, по началу все было хорошо.
Тинькоф открыл мне ип, счет.
После первого зачисления денежных средств, деньги не поступили на счет и были отправлены обратно отправителю.
Начав разбираться в чем дело, мне сообщили о подозрительной операции в рамках 115 фз.
После, сообщили предоставить документы контрагента, договоры подряда и многое другое. Что у меня было на руках я им передал, сообщив, что после завершения объекта смогу предоставить больше инфморации сметы, акты.
В итоге ничего не помогло, приняли решение о дбо.
Пришлось открыт счета в других банках, а в них все операции даже без лишних вопросов.
09-10.10.2023 по завершению обьемов, направил все документы в части работы, которые касались данного контрагента, даже предоставил выписку с банка втб (которую я не обязан им светить) для пересмотра решения как и договорились. Решение осталось без изменений. В чате сообщили, что их профильный отдел который отвечает за 115 фз и дбо не пересмотрел его.
Пытался объяснить, что нарушают мои конституционные права, что буду обращаться в ЦБ, а им все равно.
Позвонив в Центральный банк РФ мне сообщили о том, что они уже нарушили мои права в части того, что не дали ответа с отсылкой на нормы права в течении 5 дней. Рекомендовали получить у них письменный ответ, а затем обратиться он лайн приложив скрины и все документы.
Чтобы получить официальный ответ от банка Тинькофф, нужно обратиться к ним письменно с документом в формате ворд, с подписью и печатью, иначе запрос будет не официальным....
Вообщем дело чисто принципа, добиться справедливости. Решил попробовать решить ситуацию все таки для начала на авторитетом ресурсе банки ру.
Если не получиться, сделаю по инструкции и все равно добьюсь своего. Из за некомпетентных сотрудников банка, так и уходит репутация. Жаль.
Здравствуйте.
Спасибо, что привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Мы обратили внимание на то, что первый платеж от контрагента получили за третье лицо. Запросили документы, чтобы разобраться в вашей бизнес-модели. Действовали в соответствии с рекомендациями ЦБ 18-МР и 375-П.
По итогу отметили:
1) по выписке из другого банка — 85% средств, которые получили от контрагентов по договору субподряда, перевели на свой счет физического лица;
2) мы не увидели выплаты зарплаты и налогов с ФОТ с расчетного счета, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
3) не увидели платежей подрядчикам и операций по хозяйственной деятельности;
4) по договору субподряда, работы должны были закончить в августе. При этом платежи получили за них только в октябре;
5) получили от вас объяснение о том, что сотрудники, оказывающие услуги, работают без оформления.
По итогам проверки не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Мы начали проверку документов 14 августа. Завершили ее на следующий день и вернули платеж. Можем приостановить зачисление средств на срок до 5 рабочих дней, на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 условий договора.
Мы отправили запрос на пересмотр решения по проверке, так как вы были не согласны с решением. Получили документы 9 октября. По итогу изменить решение не готовы.
Во время проверки помогали вам, ошибок не допускали.
Для подготовки официального ответа нам нужно получить письменную претензию от вас. После — подготовим и отправим ответ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
с карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую то оплату страхования продукта, хотя когда я получал карту мне ни... Читать полностью
Я зарегистрировалась на вашем сайте, чтобы направить заявку на выдачу кредитной карты вТбанк. Через минуту пришёл о... Читать полностью
Вчера женщина в нашем магазине расплачивалась картой через терминал. Не посмотрели на статус операции отдали чек и... Читать полностью
Добрый день!02 ноября 2024г. оформил страховку по ипотеке в сбербанке: жизнь+имущество.Подскажите, почему недоступн... Читать полностью
С чего вы списали 600 рублей Читать полностью
Неделю назад оформил кредит в газпромбанке, также оформили сертификат ЕЮС, при оформлении ничего ни поясняли. Как м... Читать полностью
Долго пыталась расторгнуть договор. Сегодня заходя в приложении попросил подписать неподписаные акты. После подписа... Читать полностью
Сколько ждать вывод с счета банки ру на карту !? Читать полностью
Доброй ночи. Вопрос касается СберМегаМаркет. Почему перестали осуществлять доставку в пункты выдачи? Ранее получали... Читать полностью
как вернуть деньги за сберстикер? отменила выпускать его Читать полностью