162
11 октября 2023 г. от Банка поступил запрос на предоставление документов и сведений под операцию на зачисление денежных средств единственному участнику ликвидированного юридического лица, которым я являюсь.
12 октября 2023 г. в Банк было предоставлено информационное письмо с пояснением экономического смысла данной операции и документы.
В пояснении было разъяснено, что я являюсь единственным участником ООО, которое отпаило д/с на мой р/с.
Я осведомлен, что моей организации присвоен высокий уровень риска совершения сомнительных операций ЦБ РФ.
Согласно п.6 ст.7.7. 115-ФЗ, участник высокорискованной организации после ее ликвидации имеет право обратиться в кредитную организацию в которой находятся денежные средства юр. лица и получить их наличными или переводом на свой собственный счет. Иного способа получения денежных средств Законом № 115-ФЗ не предусмотрено.
Следуя нормам Закона № 115-ФЗ была осуществлена процедура ликвидации ООО.
9 октября 2023 г. ООО было ликвидировано, о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ и решение о ликвидации (решение о ликвидации с отметкой налоговой было предоставлено в банк, выписка из ЕГРЮЛ находится в открытом доступе).
11 октября 2023 г. мной было подано заявление на закрытие счета в Модульбанк, в связи с ликвидацией ООО, с последующим переводом денежных средств на счет участника, который открыт у Вас в Банке (заявление о закрытии счета ООО предоставлено в Банк). У Модульбанка отсутствуют кассы на всей территории РФ, так как данный банк не работает с физическими лицами. В связи с данным обстоятельством Модульбанк не может выдать мне денежные средства в наличной форме.
Осуществление операции по получению денежных средств участником высокорискованной оргнизации после ее ликвидации предусмотрено п. 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ. Т.е. данная операция не может быть признана банком сомнительной или необычной. Это единственный способ получить денежные средства со счета организации после ее ликвидации.
Таким образом, банк незаконно отказывает в зачислении денежных средств, заблокировал карту физического лица и просит закртыь счет.
Просьба разобраться в данной ситуации и зачислить на счет данные денежные средства с последующей разблокировкой карты и снятия всех ограничений по счету.
Здравствуйте.
Мы проверили операции по вашему счету и выяснили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы дали ряд рекомендаций для благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
Добрый день! сделал покупку на ламода и оплатил картой, в итоге деньги списались, но у ламода деньги не прошли на о... Читать полностью
пришло смс что ответ дадут до 24.12, я не могу ждать еще сутки и сидеть без денег! Пожалуйста разблокируйте карту! Читать полностью
Здравствуйтебанк остановил перевод мошенникам и за это я им благодарна, но, пожалуйста разблокируйте мою карту!я ос... Читать полностью
Добрый вечер!18/12/2024 При попытке пополнения карты сбер (sberpay) через терминал Т Банк 6480,г.Кудрово/ Англий... Читать полностью
Качество решений вопросов оставляет желать лучшего. Недавно произошло списание денежных средств с карты обслуживающ... Читать полностью
Здравствуйте,Я хотел бы обратить ваше внимание на проблему с начислением кешбека. Мне не начислили кешбэк в размере... Читать полностью
Я пополнил карту Яндекс.Пэй в приложении Яндекса, после чего Т-банк выставил комиссию за операцию в размере 390 руб... Читать полностью
Полномочия финансового усправляющего прекращены. Определение суда Вам направлено. Публикация на ЕФРСБ о завершении... Читать полностью
Сейчас связывалась с вашими коллегами, они сказали что проводятся проверки службой безопасности, они уже проводятся... Читать полностью
Не вижу смысла объяснять как некрасиво вы поступаете написав мне отписку, скажу одно меня как клиента вы потеряли. Читать полностью
Курьерская доставка в городе Краснодаре оставляет желать лучшего. Одобрили кредит ещё 3 дня назад, а получить деньг... Читать полностью
На каком основании Вы полностью блокируете платежи ссылаясь на 161 ФЗ, хотя закон дает вам право только на приостан... Читать полностью
Здравсвуйте. Мне нужны данные по моему счету за 2009 и 2010 года из банка Петрокоммерц, который был присоединëн к б... Читать полностью
нужна выписка по оборотам кошелька на Банки.ру, движение по счетам в Банки.ру Читать полностью
Мне до сих пор не выплачено вознаграждение за август месяц в программе "Свой в Альфе". Читать полностью
Как проверить кредитную историю? Читать полностью
При этом у вас самих же на сайте написано, что кредитная карта отличается от кредита тем, что у неё нет процентов.... Читать полностью
Что такое мастер- счёт? В правилах ничего не сказано про дополнительные условия. Если есть- покажите пункт в правил... Читать полностью
прошу проверить КБК. при оформлении страховки отображается некорректный Читать полностью