222
11 октября 2023 г. от Банка поступил запрос на предоставление документов и сведений под операцию на зачисление денежных средств единственному участнику ликвидированного юридического лица, которым я являюсь.
12 октября 2023 г. в Банк было предоставлено информационное письмо с пояснением экономического смысла данной операции и документы.
В пояснении было разъяснено, что я являюсь единственным участником ООО, которое отпаило д/с на мой р/с.
Я осведомлен, что моей организации присвоен высокий уровень риска совершения сомнительных операций ЦБ РФ.
Согласно п.6 ст.7.7. 115-ФЗ, участник высокорискованной организации после ее ликвидации имеет право обратиться в кредитную организацию в которой находятся денежные средства юр. лица и получить их наличными или переводом на свой собственный счет. Иного способа получения денежных средств Законом № 115-ФЗ не предусмотрено.
Следуя нормам Закона № 115-ФЗ была осуществлена процедура ликвидации ООО.
9 октября 2023 г. ООО было ликвидировано, о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ и решение о ликвидации (решение о ликвидации с отметкой налоговой было предоставлено в банк, выписка из ЕГРЮЛ находится в открытом доступе).
11 октября 2023 г. мной было подано заявление на закрытие счета в Модульбанк, в связи с ликвидацией ООО, с последующим переводом денежных средств на счет участника, который открыт у Вас в Банке (заявление о закрытии счета ООО предоставлено в Банк). У Модульбанка отсутствуют кассы на всей территории РФ, так как данный банк не работает с физическими лицами. В связи с данным обстоятельством Модульбанк не может выдать мне денежные средства в наличной форме.
Осуществление операции по получению денежных средств участником высокорискованной оргнизации после ее ликвидации предусмотрено п. 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ. Т.е. данная операция не может быть признана банком сомнительной или необычной. Это единственный способ получить денежные средства со счета организации после ее ликвидации.
Таким образом, банк незаконно отказывает в зачислении денежных средств, заблокировал карту физического лица и просит закртыь счет.
Просьба разобраться в данной ситуации и зачислить на счет данные денежные средства с последующей разблокировкой карты и снятия всех ограничений по счету.
Здравствуйте.
Мы проверили операции по вашему счету и выяснили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы дали ряд рекомендаций для благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
S7Т-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Мир танковТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Непонятные отказы Т банка в выдаче кредитной карты платинум. Давно являюсь клиентом, зачисляется заработная плата н... Читать полностью
Я с вами абсолютно не согласен, есть исключительные случаи к ним так же относятся и переводы по алиментам, пособиям... Читать полностью
Утром 11.04. звонила в пенсионный фонд, мне сказали, что деньги были отправлены, писала множество раз в поддержку т... Читать полностью
Деньги вернуть можно в случае если отправитель и получатель подтверждают что перевод произведён ошибочно. Получател... Читать полностью
Жду вашего ответа и еще раз направил мои документы на Deposit@tbank.ruПрошу разблокировать мою карту чтобы оплатить... Читать полностью
Здравствуйте, и так у меня случилась ужасная проблема с Т-Банком !!!По ошибке я перевёл деньги не на тот номер клие... Читать полностью
От: К****** Виктория Алексеевна, **.**.**** г.р., тел. 8 9*********25.03.2025 г. в 16.56 ч. произведен перевод чере... Читать полностью
Здравствуйте, и так у меня случилась ужасная проблема с Т-Банком !!!По ошибке я перевёл деньги не на тот номер клие... Читать полностью
если было написано 11.04 включительно это значит сегодня ? (или можете прояснить сроки) Читать полностью
мне по обещали после встречи 11.04(пришла смс) разблокировать карту(это сказал представитель). претензий у меня нет... Читать полностью
Вчера заблокировали карту. В чате поддержки нет ответа второй день, робот отправляет решать вопрос чат поддержки. Н... Читать полностью
Здравствуйте. 8 и 11 апреля оставляла обратную связь об ошибках с партнёрами. Нажимала кнопку Сообщить об ошибке.... Читать полностью
Почему мой отзыв по озон банку не зачтен? Читать полностью
10 апреля клала достаточно большую сумму на карту, в итоге 510.000₽ не зачислились! помогите пожалуйста решить этот... Читать полностью
После завершения процедуры банкротства сбербанк не закрывает кредиты и кредитную карту. Есть определение суда. Друг... Читать полностью
Здравствуете )Пожалуйста помогите разблокировать карту)почти 2 месяца как заблокировали) Читать полностью
Добрый день! Озон банк неправомерно приостановил мне операции по счету. Данный счет я открыла вчера 11.04.25 года и... Читать полностью
Ошибочно сделал перевод с кредитной карты на кредитную карту Альфа-Банка. Сразу написал в поддержку с просьбой отме... Читать полностью
Сегодня отключили уведомления когда мне вернут деньги и как это сделать? Читать полностью
Добрый день! Являюсь клиентом Ак барс банка. Сделала покупку на сайте авито на сумму 5701 руб. 14 марта 2025 г. 15... Читать полностью