152
11 октября 2023 г. от Банка поступил запрос на предоставление документов и сведений под операцию на зачисление денежных средств единственному участнику ликвидированного юридического лица, которым я являюсь.
12 октября 2023 г. в Банк было предоставлено информационное письмо с пояснением экономического смысла данной операции и документы.
В пояснении было разъяснено, что я являюсь единственным участником ООО, которое отпаило д/с на мой р/с.
Я осведомлен, что моей организации присвоен высокий уровень риска совершения сомнительных операций ЦБ РФ.
Согласно п.6 ст.7.7. 115-ФЗ, участник высокорискованной организации после ее ликвидации имеет право обратиться в кредитную организацию в которой находятся денежные средства юр. лица и получить их наличными или переводом на свой собственный счет. Иного способа получения денежных средств Законом № 115-ФЗ не предусмотрено.
Следуя нормам Закона № 115-ФЗ была осуществлена процедура ликвидации ООО.
9 октября 2023 г. ООО было ликвидировано, о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ и решение о ликвидации (решение о ликвидации с отметкой налоговой было предоставлено в банк, выписка из ЕГРЮЛ находится в открытом доступе).
11 октября 2023 г. мной было подано заявление на закрытие счета в Модульбанк, в связи с ликвидацией ООО, с последующим переводом денежных средств на счет участника, который открыт у Вас в Банке (заявление о закрытии счета ООО предоставлено в Банк). У Модульбанка отсутствуют кассы на всей территории РФ, так как данный банк не работает с физическими лицами. В связи с данным обстоятельством Модульбанк не может выдать мне денежные средства в наличной форме.
Осуществление операции по получению денежных средств участником высокорискованной оргнизации после ее ликвидации предусмотрено п. 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ. Т.е. данная операция не может быть признана банком сомнительной или необычной. Это единственный способ получить денежные средства со счета организации после ее ликвидации.
Таким образом, банк незаконно отказывает в зачислении денежных средств, заблокировал карту физического лица и просит закртыь счет.
Просьба разобраться в данной ситуации и зачислить на счет данные денежные средства с последующей разблокировкой карты и снятия всех ограничений по счету.
Здравствуйте.
Мы проверили операции по вашему счету и выяснили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы дали ряд рекомендаций для благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошлый вопрос был случайно закрыт, пересоздам. Были наложены обеспечительные меры на счете в Т-банке. Судебный при... Читать полностью
Поддержка отвечает что после покупки нужно сохранить сумму и не продавать активы, я не продавал, поддержка отвечае... Читать полностью
Парфенова Екатерина, мне долго ждать? Читать полностью
Были наложены обеспечительные меры на счете в Т-банке. Судебный приказ был обжалован, а ип отменено. На госуслугах... Читать полностью
Таким образом согласно закона судебные акты уже фактически отменены и взыскание действует на уже незаконно. Я предл... Читать полностью
На моем счету в Т-Банке на дебетовых картах висит ограничение и задолженность по судебным приказам которые направил... Читать полностью
Добрый день, я в курсе о своей задолженности и у меня сложилась, сложная жизненная ситуация, с который в данный мом... Читать полностью
У мужа в июле заблокировали карты, абстлютно все банки заблокировали по 161-фз, т-банк, сбербанк, альфа банка, Райф... Читать полностью
какие именно оплаты по карте имеют признаки злоупотребления привилегиями? Читать полностью
Здравствуйте.Не могу выразить цензурно, как меня достали звонки от партнёрских компаний т банка!!!Десятки раз за де... Читать полностью
Я гражданин Белоруссии вынужден выезжать работать в РФ,так как нет работы на родине ! Естественно работаю не официа... Читать полностью
Я Надежда Н.В. и мне заблоки доступ в Т-банк, сначала помогли подать обращени, произвели списание в через 6 дней на... Читать полностью
здравствуйте, прошло больше суток хотелось бы уточнения, почему я не могу вывести деньги? Как мне их вывести могу л... Читать полностью
Здравствуйте, я на связи , ни кто не звонил Читать полностью
Мой сын, как обычно, переводил деньги на телефон Т-мобайл со своего счета в личном кабинете по клавише "Пополнить м... Читать полностью
Хотелось бы понять, в какое время я получу ответ Читать полностью
Добрый день!19.11.2024 мною был отправлен перевод, который не был выполнен банком по причине риска мошеничества, в... Читать полностью
Я это понимаю, подло конечно (особенно то что она на второй странице в конце), но понимаю, это жизнь. Но тем не мен... Читать полностью
В октябре выбрал категорию - "Категория повышенного кэшбэка на покупку ценных бумаг"Ознакомился с условиями акции в... Читать полностью
Здравствуйте, в течении какого времени я могу получить ответ, я не могу получить деньги из банка в течении 11 дней,... Читать полностью
Добрый день. Обратилась по ДМС в Совкомбанк, после посещения врача. Врач прописала перечень анализов и процедуру д... Читать полностью
У меня заблокировали карту , неоднократно ходил в банк с просьбой о расторжение договора и вывода личных денежных с... Читать полностью
Прошлый вопрос был случайно закрыт, пересоздам. Были наложены обеспечительные меры на счете в Т-банке. Судебный при... Читать полностью
ввожу код входа в интернетбанк, но входа не происходит. просит опять ввести код Читать полностью
500 руб на топливо от заправок Газпромнефть Читать полностью
Пришло смс уведомление ,что были попытки списания -вставила текст из смс Neuspeshnaya oplata porucheniya koeditpros... Читать полностью
11.09.2024 мне пришло предложение от Открытия о переходе в ВТБ с последующим вознаграждением при перечислении перво... Читать полностью
Поддержка отвечает что после покупки нужно сохранить сумму и не продавать активы, я не продавал, поддержка отвечае... Читать полностью
Были предоставлены документы для разблокировки акций и дохода по ним. В течение 3х недель были неоднократные попытк... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, как узнать номер банкомата по его адресу? Читать полностью