94
Добрый день. меня зовут Елена. я являюсь ИП. В банке тинькоф и втб у меня открыты расчетные счета. В октябре пришли запросы в оба банка на предоставление документов. Я предоставила все запрашиваемые документы. У банка ВТБ нет вопросов, а у танка Тинькоф была обратная связь, которую озвучили в телефонном разговоре, что так как у меня нет официальной квалификации программиста, то я не могу заниматься своей деятельностью, а значит есть подозрение на легализацию доходов. Осуществили ограничение расходных операций по счету ип, кредитной карте, отключили платные услуги и было сказано,
что если мы захотим перевести средства в другой банк, то возьмут комиссию 8 тыс руб. Я не понимаю, почему у ВТБ банка нет претензий ко мне, а у Тинькоф такие претензии. Открыла в Сбербанке счет ип без проблем, открыла кредитную карту. Далее, начала диалог с Тинькоф банком по закрытию счета. Затягивают сроки, так еще и отказываются вернуть средства за оплаченные комиссии в полном объеме. У меня оплачены услуги на год услуги: пакет "Физлицам — без комиссии" и обслуживание счета. Стоимость каждой услуги на 12 мес 49 900 рублей. В сумме, было оплачено в размере 99 800 рублей. Банк Тинькоф отказывается вернуть денежные средства за данные услуги за неиспользованный период. Мне предложили вернуть лишь за 1 услугу. На аргументы, что это неправомерно банк ушел в раздумья, но так и не дает возможность закрыть счет и перевести средства
Здравствуйте!
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия.
Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
• Деньги получаете на счет с вашего счета ИП в другом банке. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла;
• 75% средств переводите на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
• Со счета не оплачивали налоги по деятельности.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
• отсутствуют сопроводительные документы, которые раскрывают объемы и ценообразование ваших услуг;
• для оказания услуг необходима квалификация, опыт работ или образование. Документы, которые подтверждают квалификацию и расходование наличных денег, не получили.
Учитывая это, мы не были готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет ИП.
На основании обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и повторно запросили документы и пояснения. Однако вы отказались их предоставить, поэтому решение остается прежним. Ограничения по кредитной карте сейчас сняли.
Консультации были правильные. Вопрос решали дольше, чем обычно, так как для согласования возврата комиссий требовалось участие нескольких подразделений. Здесь мы могли сработать лучше. Простите, пожалуйста.
Согласно п. 5.9 условий договора деньги за предоплаченные услуги не возвращаем. При этом в вашей ситуации пошли на встречу - комиссии вернем за минусом использованных месяцев. Скоро свяжемся с вами и расскажем детали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
S7Т-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Мир танковТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
вечером 11 апреля я попытался заказать дополнительную карту для своего аккаунта! Я был клиентом в течение 3 лет, и... Читать полностью
Тоже должна была вчера получить пенсию 11 апреля, деньги всегда приходили вовремя, в одно точное время, думала, ну... Читать полностью
Здравствуйте.Почему вы задерживаете пенсию, она должна была прийти в пятницу еще 🤦♀️ Читать полностью
В банке есть расчетный счет был взят кредит по залог написала чтоб изменили дату погашения не изменили затем написа... Читать полностью
Добрый день! Стоклнулся с непубличным запретом на оформление новой sim карты или перенос уже существующего номера к... Читать полностью
Не пришла пенсия, которая должна была придти на кпрту 11.04.2025. Читать полностью
У меня заблокироаны все счета по 161 ФЗ, Центральный банк на моё заявление об исключении моих данных из Чёрного спи... Читать полностью
Почему так долго проверяют? Что я нарушил не пойму? Почему заблокировали именно мои средства? Читать полностью
От ЦБ пришёл ответ на запрос в котором указано, что Т-Банк направил информацию обо мне и отказали в исключении из б... Читать полностью
Я-то получу, но потом опять придется по новой все направлять по причине того, что в чате не примут. Но того факта,... Читать полностью
Подал справку об участии в сво,для снятия каникул по ипотеке в сбербанке.Пришел отказ!Оператор сказал справка верна... Читать полностью
Здравствуйте. Открыл накопительный счёт в озон. Вопрос по начислениям процентов. Пишет что начислят тысяча пятьсот... Читать полностью
Добрый день. Банк изменил размер платежа в одностороннем порядке без уведомления. Все ЧДП (уменьшение платежа) пров... Читать полностью
Вчера заблокировали карту. В чате поддержки нет ответа второй день, робот отправляет решать вопрос чат поддержки. Н... Читать полностью
Здравствуйте. 8 и 11 апреля оставляла обратную связь об ошибках с партнёрами. Нажимала кнопку Сообщить об ошибке.... Читать полностью
Почему мой отзыв по озон банку не зачтен? Читать полностью
10 апреля клала достаточно большую сумму на карту, в итоге 510.000₽ не зачислились! помогите пожалуйста решить этот... Читать полностью
После завершения процедуры банкротства сбербанк не закрывает кредиты и кредитную карту. Есть определение суда. Друг... Читать полностью
Здравствуете )Пожалуйста помогите разблокировать карту)почти 2 месяца как заблокировали) Читать полностью
Добрый день! Озон банк неправомерно приостановил мне операции по счету. Данный счет я открыла вчера 11.04.25 года и... Читать полностью