❓ Списали все оставшиеся деньги за «Ошибочный перевод»

Список вопросов

Ответ дан

Списали все оставшиеся деньги за «Ошибочный перевод»

Переводы и платежи

29.03.2024 01:02

394

Т-Банк

Автор

user-715817581821

г Москва

Здравствуйте, я попала в очень неприятную ситуацию, с меня сотрудники Тинькофф списали мои последние деньги , за якобы ошибочный перевод от клиента. Как всё произошло, я на криптобирже Garantex продавала крипторубль, контрагент оплатил сделку на 99 000 рублей и предоставил доказательства того что оплатил через некую "Ольга П" и прислал скриншот перевод. Перевод дошел, вроде ничего не предвещало беды, сделку закрыли через биржу, то есть сделка прошла, крипторубль скинули и обычные рубли пришли на мою карту Тинькофф. Через некоторое время мне на карту пришло 115-ФЗ и оставшиеся деньги я хотела вывести на свой счет в другом банке, но это мне не дали сделать так как сотрудник банка сказал что перевод от "Ольга П" зачислен ошибочно и что клиент хочет вернуть деньги назад, я объяснила всю ситуация и рассказала что все происходило в рамках биржи, меня попросили предоставить доказательства , я предоставила, сказали что будет проверка и проверка будет длиться в течении месяца. В итоге через некоторое время сотрудник банка взял и списал всё на то что перевод зачислили ошибочно. С меня списали все оставшиеся на карте деньги, а это 51 361 рублей. Сказать что я была в шоке - ничего не сказать, начала разбираться, писать сотруднику что это такое, почему, но дельного ответа мне не дали, а вскоре вообще заблокировали личный кабинет в Тинькофф банке. Никогда раньше не сталкивалась с таким отношением банка и их сотрудников к клиенту. по законам РФ банк не имеет права без моего одобрения списывать мои деньги. Если вопрос не решится в течении 4-5 дней, я пойду в полицию. Такой самопроизвол не оставлю безнаказанным!

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.

Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить документы можно при помощи чата в личном кабинете.

По поводу ограничений ответила на ваш другой отзыв.