❓ Ограничение по 115 фз без причин и блокировка личных карт

Список вопросов

Ответ дан

Ограничение по 115 фз без причин и блокировка личных карт

Обслуживание ЮЛ

24.05.2024 09:39

220

Т-Банк

Автор

user-798718137635

Ставропольский край, г Буденновск

Добрый день, подскажите, пожалуйста, насколько действия банка правомерны и отвечают требованиям нормативных актов РФ и банковского сектора.. Я являюсь Ип, банк проводил проверку и запросил документы в рамках 115 фз, все запршенное было представлено, поступление денежных средств подтвердил. Однако, банк все же принял решение об ограничении операций БЕЗ объяснения причин.. Насколько мне известно, в связи с изменением в фз 115 фз, банк Обязан предоставить клиенту информацию о дате и причинах принятия такого решения... Почему банк отказывается выполнять требования закона и не называет соответствующие причины???

Далее, банк, помимо счета ип, ограничил (читай заблокировал) кредитную карту физ лица (не ип, открыта ранее счета ип)... Т. Е. Как понимаю, банк отказывается от исполнения кредитного договора с физ лицом? Банк намерен расторгнуть кредитный договор?? Иначе какие причины невозможности использования кредитных денежных средств физическим лицом, средств не относящиеся к ип, не приносящих доход, не участвующих в предпринимательской деятельности... Прошу учесть, что снятие д/с с кредитной карты не происходило, все операции совершались исключительно безналичный расчётом... Также вопрос о начислении платы за обслуживание кредита, которым не возможно воспользоваться и санкции к банку за расторжение кредитного договора... Насколько действия банка рациональный и законы? Почему не соблюдают я требования законодательства?

Здравствуйте.

Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ.

По вашему отзыву, давала комментарии о факторах, которые стали причиной для начала анализа.

По итогу анализа полученных документов и пояснений, мы отметили:

— Документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, по которым поступают выплаты.

— Мы заинтересованы завершить проверку успешно, поэтому повторно запрашивали некоторые документы, так как не получили их в полном объеме, а часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде.

По итогу комплексной проверки, мы приняли решение оставить ограничения в силе и рекомендовали вам закрыть счет. Учитывая операции по счету физического лица, мы также приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, по п.4.5 общих положений и 7.3.9 условий обслуживания.
Причины принятого решения не разглашаем, сотрудники ошибок не допускали. Пересмотреть его не готовы.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Блокировка по 161ФЗ и инвестиции

Ваш ответ очень плохой. Блокировка по 161фз это очень неприятная история (ни в коем случае не обвиняю ваш банк, так... Читать полностью

12.12.2024 Иные вопросы

Т Банк не платит бонус за друга.

Добрый день. Ожидаю сегодня свой бонус. После 12 ночи будет нарушение сроков выплаты и пользование моими деньгами.)... Читать полностью

12.12.2024 О банке

Не имеют доступа к ипотечному кредиту, просят клиента сообщить какой должен быть платеж

Добрый день!Также прошу подписать закладную. У меня была сделана оценка на строящееся жилье, которое запрашивал Рос... Читать полностью

11.12.2024 Обслуживание

Ультратонкий стикер

продублировал Читать полностью

11.12.2024 Другое

Ультратонкий стикер

Я НАПИСАЛ УЖЕ 2 НЕДЕЛИ НАЗАД И НИЧЕГО Читать полностью

11.12.2024 Другое

Т Банк не платит бонус за друга.

Ну что? Стесняюсь спросить,а где бонус то??? Сегодня 30 день со дня перехода. В поддержке сейчас по прежнему предла... Читать полностью

11.12.2024 О банке

Ультратонкий стикер

ТАК И НЕ ОТВЕТИЛИ ПО ПОЧТЕ Читать полностью

11.12.2024 Другое

Бонус за друга переход на т мобайл

Все как и в вашей поддержке, 21.11 вы сказали что проверите детали , вопрос вы до сих пор проверяете? Читать полностью

10.12.2024 Иные вопросы

Не могу сделать выписку о движении денежных средств

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.11.2023 по 31.10.2024. Остаток на 01.12... Читать полностью

10.12.2024 Дистанционное обслуживание

Не могу сделать выписку о движении денежных средств

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.10.2023 по 30.09.2024. Остаток на 01.11... Читать полностью

10.12.2024 Дистанционное обслуживание

Последние вопросы по теме

Поставили терминал в торговый зал от Т-Банка, пришел клиент, оплатил, сумму заблокировали на. 540 дней

В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью

11.12.2024 Обслуживание ЮЛ