18.09.2024 по моему счету были ограничены операции без предупреждения и основательных причин. Я уехала заграницу, 18.09.2024 мне приходит сообщение от т-банка о том, что мне приостановили входящий платеж от ИП до проверки документов. Документы я предоставила, в ответ на это мне обещали рассмотреть моё обращение до 19.09.2024. 19.09.2024 рассмотрение перенислось на 20.09.2024.
В последствии, мне ограничили оперции по моей карте: снятие наличных, покупки и переводы. При это ни на что не ссылаясь. Не были установлены ни сроки, ни варианты решения данного вопроса. Обращалась несколько раз как в чат, так и на горячую линию - никто из операторов не мог предоставить адекватного решения моего вопроса. На данный момент счет Black закрыт, остатки со своего счета была вынуждена перевести на счет в другой банк. Рассмотрение занимает 7 дней!
Я являюсь преданным клиентом вашего банка, получаю зарплату на ваш банк, пользуюсь абсолютно всеми услугами банка. Так на каком основании, мне блокируют счета, когда по моим операциям видно, что я нахожусь даже не в России? И в то время, когда на вашем официальном сайте , в разделе про проверку по 115 фз, указано, что если я не прошла проверку документов по одной приостановленной операции, ни слова не сказано о том, что будут блокировать мой счет, а лишь пишется о том, что деньги вернутся отправителю.
Прошу хоть на этот раз детально разобраться в этой ситуации. В противном случае, я буду разочарована еще сильнее. И уточните, пожалуйста, как можно ускорить перенос средст?
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Мы запросили документы, чтобы разобраться в ситуации. Часть документов и пояснений вы не предоставили, а предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
После отзыва, мы проверили все еще раз и решили пойти навстречу. Пересмотрели ограничения и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.
По 115-ФЗ мы можем проверять документы до 7 рабочих дней. Сроки мы не нарушали.
На первой линии решить этот вопрос не могут, поэтому передавали информацию в профильное подразделение. Сроки рассмотрения вопроса вам называли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
S7 с оформлением на Банки.руТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveВчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Уважаемые руководители и эксперты ТбанкаЯ обращаюсь к вам с официальной претензией в связи с крайне неудовлетворите... Читать полностью
Доброй ночи. Подскажите перевод суммы в евро на счет в другом банке будет без конверсии? Т.е. будет выполнен в евро... Читать полностью
Случайно отправила мужу деньги на т-банк, вместо райфАйзена. У него фз. Уже был такой случай, также деньги отказали... Читать полностью
Но это мои деньги и я имею полое право ими распоряжаться так как я захочу. Мне сейчас даже не дают снять мои деньги... Читать полностью
В чате т-банка некоторое время назад мне поступило предложение от банка по оформлению бесплатного про на месяц или... Читать полностью
Я 05.03.2025 совершал перевод своих личных средств и мне банк приостановил её, я созвонился с менеджером для подт... Читать полностью
Добрый день, 06 марта в четверг в 17-25 я осуществил платеж в ИП (цветочный магазин) через СПБ по QR коду на сумму... Читать полностью
14 февраля из Росбанка Санкт-Петербург были произведен платеж в Беларусь через Сбербанк России. Деньги не дошли до... Читать полностью
Яндекс Лавка списала деньги, что мне делать. Я создал уже обращение, но есть ощущение что никто не вернет мне деньг... Читать полностью
Пользуюсь Т-банком наверное более 5 лет уже. Раньше он был у меня основным банком, но видимо пора возвращаться в сб... Читать полностью
Банк в очередной раз за год проверил нас по 115 ФЗ и-за оплаты за услуги по контрагенту - ИП. Документы банк не удо... Читать полностью
Добрый день! Оплатил (продлил) заранее страховку по ипотеке на недвижимость в декабре. В январе начинался новый пер... Читать полностью
Вы не ответили на мои дальнейший комментарий, в котором я разъяснил почему Банк должен выплатить положенные средств... Читать полностью
Доброго дня, озон отключил мне возможности рассрочки, хотя я ей регулярно пользовался. при этом у меня стабильно пр... Читать полностью
Добрый день.Дублирую вопрос из домклик, тк срок в 10 дней и неясные перспективы не радуют.Оформил ИТ-ипотеку 13.04.... Читать полностью
Здравствуйте, скажите а можно поставить банкомат в магазине Пятерочка по адресу г. Смоленск, ул.поселок Серебрянка... Читать полностью
Спасибо, после моего сообщения со мной сразу связались, и подписали закладную. Если бы на 2 месяца раньше догад... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали карту и счёт. Но для её разблокировки в банке мне сказали нужно предоставить поясне... Читать полностью
2 агуста 2024 года я закрыл все продукты Т-Банка ( инвест. счет, текущий счет, вклад). После закрытия всех продукто... Читать полностью