61
Долгое время работал с банком и как юр лицо и как физик, недавно пришел запрос документов по ИП (юр лицо), все документы были предоставлены, но в итоге не давая никаких пояснений заблокировали деньги на карте физ лица. Не рекомендую оставаться в данном банке и работать с ним.
Здравствуйте.
Запросили документы, так как заметили некоторые моменты, которые вызывают вопросы:
— по счету отсутствуют операции по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками;
— 48,22% денег перевели на свой счет физлица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
— деньги поступают с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
— проводите расчеты за аффилированную компанию;
— деньги получили за разноплановые услуги: клининговые услуги, обслуживание систем вентиляции и ремонтные работы.
Эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По итогу анализа ваших документов отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— вы выполнили большой объем работ без привлечения официального штата, пользуясь ресурсами аффилированной компании, которая осуществляет аналогичный вид деятельности.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная, поэтому мы рекомендовали закрыть счет ИП.
Учитывая операции по счету физического лица, мы решили ограничить дистанционное обслуживание по п. 4.5 и 7.3.9 условий договора.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, почему в разделе Кэшбэк и бонусы не отображается раздел Кэшбэк от партнёров?... Читать полностью
Мою ипотеку по которой у меня никогда не было никогда проблем в Росбанке передали Т-Банку и началось веелье. Сначал... Читать полностью
Надо же как интересно! И что же это за злоупотребления? Все задания мною были выполнены в чётком соответствии с усл... Читать полностью
В оферте, эта страховка была включена по умолчанию. Чтобы от неё отказаться, нужно было внимательно вчитываться в м... Читать полностью
Недавно стал зарплатным клиентом T-банка. В вашем банке мне всё устраивает но не люблю когда меня обманывают. Я не... Читать полностью
К сожалению, по повторному обращению поступил ответ с отказом к начислению бонуса. Навстречу не пошли. Прошу рассмо... Читать полностью
Добрый день. Так и не получили от вас ответ. Хочу напомнить, что В процессе исполнения документа на списание долга... Читать полностью
Добрый день!08 ноября 2024 г. мой ипотечный кредит передан из Росбанка в Т-банк. При этом по переданному кредиту из... Читать полностью
Произошла со мной неприятность - пропустила судебный приказ по неизвестному мне (чужому) кредиту. У видела только п... Читать полностью
Добрый день. 12 ноября 2024 года я через чат поддержки, изначально с помощью бота, инициировала процесс закрытия кр... Читать полностью
Добрый день. На протяжении 10-ти дней пытаюсь достучаться в банк, по поводу изменения номера телефона для входа в л... Читать полностью
Больше недели не могу работать и принимать оплату.Ваша служба поддержки ничего не решает. Читать полностью
Добрый день, не могу решить свобю проблему уже более недели. Я открываю интернет магазин с эквайрингом т банка. Ден... Читать полностью
Также банк отказывает мне в предоставлении каких либо документов. Не отправляет выписки в подтверждение задолженнос... Читать полностью
Здравствуйте! В Т-банк у меня есть потребительский кредит на котором все платежи внесены вовремя, задолженность отс... Читать полностью
Здравствуйте. Еще вопрос по онлайн бухгалтериии Т-Банка.Хочу продавать бижутерию на Вайлдберриз . Т Банк обьяви... Читать полностью
Здравствуйте . Планирую открыть дополнительный бизнес. Хочу открыть интернет магазин, оплату принимать через Робок... Читать полностью
Вот уже не один месяц прошу банк перестать мне звонить по поводу открытия счета для моего юрлица. Этот банк единств... Читать полностью
у нас 2 точки, вы 1 точку одобрили еще в 2019 году систему кредитования, долями отказываете, чудеса 👏🏼 Читать полностью
Открыла ИП и расчетный счет у вас в банке для того чтобы оформлять рассрочки и долями для клиентов по их просьбе. С... Читать полностью
Добрый день! Оставлял отзыв достаточно давно, но он так и находится на проверке. Подскажите, пожалуйста, почему? Читать полностью
Мой отзыв не хотят приниматьХотя можно 2 отзыва в месяц! Читать полностью
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, почему в разделе Кэшбэк и бонусы не отображается раздел Кэшбэк от партнёров?... Читать полностью
Мой отзыв не могу проверить уже две недели . Подскажите когда его зачтут уже ??? Читать полностью
Мою ипотеку по которой у меня никогда не было никогда проблем в Росбанке передали Т-Банку и началось веелье. Сначал... Читать полностью
Надо же как интересно! И что же это за злоупотребления? Все задания мною были выполнены в чётком соответствии с усл... Читать полностью
В оферте, эта страховка была включена по умолчанию. Чтобы от неё отказаться, нужно было внимательно вчитываться в м... Читать полностью
исторически по годам. подскажите пожалуйста Читать полностью
Уважаемая Ольга, Вы УЖАСНО организуете работу вверенного Департамента клиентского обслуживания. Исходя из опыта общ... Читать полностью
В каком банке есть дебетовая карта, с приветственным бонусом 2000 от Банки.РУ Читать полностью