Список вопросов
Ответ дан

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету

03.10.2024 02:30
132
Т-Банк

Прошу РАЗБЛОКИРОВАТЬ мои счета!!!

Получил стандартное письмо от Тинькофф банка.

 

Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Тинькофф

2. Документы, указанные в назначении переводы денег в пользу третьих лиц - *********** за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры

3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой

4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.

2. Документы, подтверждающие, что вы выдали займ от ООО. Например, платежные поручения, приходно-кассовые ордера, выписку по банковскому счету из другого банка, с которого выдавался займ, или другие документы.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Начал разбираться из-за чего такая ситуация в принципе возникла, в общем то понятно по не знанию совершил ряд действий подпадающии под эту саму подозрительную деятельность.

В целом возмутило несколько вещей в письме (не смотря на то, что это стандарный запрос как я понимаю). Это провомерность 3 НДФЛ в которой видно вся финансовая деятельность человека, для чего она банку в части оценки 115 фз НЕ ПОНЯТНА ТАК КАК ЭТА ФОРМА И ТАК НАПРАВЛЯЕТЬСЯ В НАЛОГОВУ. а ВОТ С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ПОЛУЧИТЬ ОТ КЛИЕНТ МАКСИМАЛЬНУЮ О НЕ ИНФОРМАЦИЮ для банка, что в дальнейшем навязывать и названивать со своми не нужны предложениями это да. Плюс всю информацию требую предостовлять в чате в котором силдит куча операторов которые слить ее маогу на раз. Ну и верх хамства 4 вопрос касательно крипты-"расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования" (покупка криптавалюты у нас не запрещена).

В общем целом полез в интернет, начал разбираться и выяснил, что основная масса блокировки по 115 ФЗ у физ.лиц идет через Тинькофф банк, не смотря на то что представлены докозательства людьми по белой зарплате полностью (2НДФЛ) все равно блокируют, такое количество отрицательных отзовывов даже удивительно. Я как раз порекомендовал свои сотрудникам открыть в данном банке счет в связи с закрытием сити банка (да в общем то и сам принял решения о переходе в Тинькофф по данной причине), теперь будем все открывать все в другом банке и переводить средства туда и уж точно не буду теперь думать об открытие счетов ООО в данном банке, тем более что сейчас и swift им закрыли, потому что по юрикам там в обще по отзовом трешь какой-то. 

 

Здравствуйте.

Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.

Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.

Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Сервис Premium - незаконное списание комиссии.
Т-Банк

Пользуюсь сервисом Premium несколько лет (включаю и отключаю по необходимости) и отлично (не хуже сотрудников) знаю... Читать полностью

Блокировка ДБО от Т Банк, запрет вывода средств
Т-Банк

Являюсь клиентом Т банка с 2011 года. с 2011 года работа с банком шла неплохо, были нюансы, но в общем все было ок,... Читать полностью

Как установить банкомат в своем магазине?
Т-Банк

Здравствуйте, мы развиваем свой агромаркет в Татарстане, с. Усады Лаишевского района. Примерная посещаемость магази... Читать полностью

Блокировка банковского счета.
Т-Банк

Здравствуйте, 12.11.2024 произошла неприятная ситуация, перепродавал криптовалюту на кошельке байбит, после чего мн... Читать полностью

Не закрыли счёт! Беспредел
Т-Банк

На сайте налоговой числится открытый счёт, при переводе по СБП также предлагается перевести в т банк, все счета был... Читать полностью

Банк нагло врет и дает заднюю. Половина операторов некомпетентные!
Т-Банк

Вы мне тоже самое отвечаете, что и операторы. Почему для меня должны быть другие условия акции!?Я выполнила условия... Читать полностью

14.11.2024 О банке
Исключение из программы лояльности
Т-Банк

На почту написала. Прошу пояснить , что вы считаете нарушениеи правил?Ольга, здравствуйте!Причин для ограничений мо... Читать полностью

Проблема переводов::
Т-Банк

 Мне перевели деньги, но перевод не прошел, а у отправшишего деньги списались. Поддержка нормальных ответов не дает... Читать полностью

Не пришли 2000 руб по акции приведи друга. Дали только 500.
Т-Банк

Пригласила человека по ссылке приведи друга получи 2000. В итогк приходит 500р. Все условия выполнены. Переписка... Читать полностью

Мне сняли деньги за Т про когда дали его бесплатно
Т-Банк

Мне сняли деньги за Т про когда дали его бесплатно и я даже не знал о нём я просто оформил номер т банка и теперь у... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Исключение из программы лояльности
Т-Банк

На почту написала. Прошу пояснить , что вы считаете нарушениеи правил?Ольга, здравствуйте!Причин для ограничений мо... Читать полностью

Не пришли 2000 руб по акции приведи друга. Дали только 500.
Т-Банк

Пригласила человека по ссылке приведи друга получи 2000. В итогк приходит 500р. Все условия выполнены. Переписка... Читать полностью

Исключение из программы лояльности
Т-Банк

Сегодня столкнулась с проблемой аналогичной предыдущим комментариям. Банк исключил из программы лояльности, заподоз... Читать полностью

Не возвращают денежные средства
Т-Банк

Заблокировали счета, хотела разобраться по телефону, но это ни к чему не привело, я просто всю ночь ждала их обещан... Читать полностью

Акция "70% Т-инвестиции"
Т-Банк

Выбрал кэшбек на октябрь "70% Т-инвестиции".в начале ноябя не начислили данный кэшбек.В поддержке сообщили что начи... Читать полностью

Постоянные звонки, спам
Т-Банк

Здравствуйте, как открыла ИП, так замучали, раз 30-40 уже позвонили с предложение открыть бизнес счет, просила искл... Читать полностью

Разблокировка карты
Т-Банк

Добрый день, Вчера заблокировали карту за перевод самому себе в другой банк. Позвонила сотрудница СБ, зачем-то забл... Читать полностью

Требования о досрочном погашении части долга на кредитной карте.
Т-Банк

Здравствуйт! Вы так и не решили мой вопрос и не дали ответа.  Читать полностью

Ограничение участия в акции приведи друга
Т-Банк

Здравствуйте, Александр!В соответствии с п. 3.3 условий "Приведи друга" и с п. 3.1 условий "Приведи друзей в Т-Моба... Читать полностью

Ввод в заблуждение клиентов, фактически обман
Т-Банк

Екатерина, здравствуйте.Прошу разобраться в ситуации. У вас проходила акция Кэшбек за жкх. Нужно было перейти по сс... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Банк заблокировал по обслуживанию договора счет и не выдает денежные средства !
Сбербанк

Здравствуйте, 21.09.2024 года, пришло уведомление а том, что Сбербанк заблокировал мои счета/карты и доступ в прило... Читать полностью

Звонят контактам, которые не указаны
Совкомбанк

В банке имею просроченную задолженность , банк обратился в суд и в ФССП . осуществляют звонки контактам, которые не... Читать полностью

14.11.2024 Другое
Семейная ипотека.
Сбербанк

Добрый день! В августе этого года я заключила семейную ипотеку на покупку участка и строительство дома с аккредитов... Читать полностью

Здравствуйте, меня интересует кредитная карта, можно её оформить онлайн и сразу пользоваться.
Альфа-Банк

Здравствуйте скажите пожалуйста можно оформить кредитную карту онлайн, и сразу после одобрения ей пользоваться.  Читать полностью

Вопрос у меня к вам
Альфа-Банк

Просто мне уже ответили под отзывом,но как могут дать ответ,но статус все равно стоит проверяется? Читать полностью

14.11.2024 Другое
Скриншоты переписки в чате
Альфа-Банк

Добрый день, Маргарита,При написании отзыва на банки ру я сразу прикладываю скриншоты переписки в чате. Однако меня... Читать полностью

Здравствуйте ,как посмотреть зачли ли мой отзыв?
Альфа-Банк

Здравствуйте ,как посмотреть зачли ли мой отзыв? Читать полностью

14.11.2024 Другое
Сбер не отвечает по существу на обращение
Сбербанк

Это не ответ по существу вопроса. Перенаправлю в Банк России эти ответы. Пусть он решит, ответ это по существу или... Читать полностью

клиентом банка, обслуживаюсь более 15 лет. Мне заблокировали карты, и ни как не пояснили с какой целью это было сделано. Можете дать развернутый ответ и помочь разблокировать карты?
Сбербанк

клиентом банка, обслуживаюсь более 15 лет. Мне заблокировали карты, и ни как не пояснили с какой целью это было сде... Читать полностью

Нет вознаграждения

Открыт вклад в Газпромбанке 2.5 месяца назад, а вознаграждения так и нет Читать полностью