89
Добрый день!
У меня ИП - УСН 6% + патенты + 1 сотрудник. Малая терпила малого бизнеса. Работаю с 2023 года. Бухглатерию веду сама. Налоговые обязательства исполняются. Снятий наличности минимум(меньше, чем рекомендуемые лимиты банком в несколько раз). На все входящие и исходящие платежи есть договора, переписки, приложения итп. Занимаюсь маркетнговым сопровождением, контентом и немного декором. Работаю в основном из дома, езжу несколько раз в месяц к клиентам. Все это подтверждала в банке - предоставляла в банк свой диплом, трудовую книжку с опытом, СТС на авто и еще много всего чтобы подтвердить, что я действительно могу зарабатывать деньги своим трудом)) Имею всего трех-четырех регулярных клиентов по маркетингу и почти как хобби небольшие разовые заказы на декор\мастер-классы для детей(занимается сотрудник в основном). Заказы привлекаю по соц сетям - есть странички в неназываемой сети с множеством отзывов и подписчиков).
Было у меня в Тбанке 2 проверки как злостного нарушителя 115 ФЗ, с наложением ограничений на операции.
Первая проверка - привела в порядок доки (красивые сканы, скрины переписок, пояснения кто и за что платит мне, что делаю я) - отгрузила в банк. Первая проверка - ограничения были сняты. Работаем.
Через недельку - новая проверка и стоп по операциям - видимо не понравились платежи в ВБ, озоне, продукты, всеинструменты)) При этом были плашки в личном кабинете что платежи исходящие работают по согласованию (проводила 1 платеж на сумму в чуть более 30 т.р. в пользу крупного поставщика материалов, сработало, хоть и хлопотно).
Бизнес-карта якобы - без ограничений. Но сработала только пару раз) В итоге бизнес-карта отвалилась сама 08.10.24, без уведомлений - не провели оплату заправки машины и заказ еды в Яндексе)) В чате отвеили - ну да, бывает, не можете вы сейчас заправляться и есть, увы, и ограничилось оно как то само, ничего объяснять не будем))
Далее - на второй запрос дали мне 2,5 рабочих дня. 04.10.24г., около 14.00(пятница) - уведомление о приостановке счета, нужны расходные документы и налоговые справки. Срок до 09.10.24г., при том что - 05.10 и 06.10 - это выходные дни). Одна из справок получается только лично в ФНС(что указано в ответе ФНС, я направила эл. запрос в налоговую сразу же 04.10.24г.,). Предоставила все документы (кроме этой справки и отзывов клиентов, их тоже хотел банк). Пояснила ситуацию. В итоге 10.09.24 - банк сообщил что я должна закрыть счет, распоряжаться деньгами я не могу. Но входящие платежи работают(комиссия то при закрытии с остатка будет считаться))
Отправила запрос в банк. Жду ответ. Пока банк душит меня по полной, т.к. я едва ли смогу выполнить обязательства. Легче закрыть бизнес, чем пытаться работать на банк, его запросы и сидеть без денег. Размер комиссии за вывод при закрытии не сообщили - ищите в тарифах сами. Вот вам и весь подход некогда приличного банка - выводы делайте сами дорогие предприниматели.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег;
— пополнения производились за разноплановые услуги: организация мастер-классов, маркетинговые услуги, шары, сувениры, изготовление наклеек.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа мы отметили:
— некоторые документы не были подписаны;
— некоторые приложения к договорам были не заполнены;
— вы сообщили, что в ИП один сотрудник. При этом по договорам с заказчиком, вы должны оказать довольно-таки крупные объемы услуг, что нам показалось невозможным при отсутствии достаточного количества сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ. Комиссии за закрытие счета у нас нет, а за платежи берем комиссию по тарифу.
В консультациях старались помочь, верно отвечали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
Уточните, на каком основании не пропускаете платеж в налоговую с ошибкой "Некорректное значение поля 104 "КБК" (КБК... Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
Написано, что вопрос взят в работу, ответ через 5 дней, а то и раньше( Шли дни. Может, вы как-то урегулируете отнош... Читать полностью
Вчера были переведын деньги по реквизитам счета. Деньги до сих пор не поступили на счёт получателя. Проверить корре... Читать полностью
Анна, объясните мне и всем читателям, правильно-ли я Вас понял:Как только я подал заявку на реструктуризацию - это... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня с утра списывают с карты с 499 руб , за cyber Tver G Rus и я не знаю за что, на подписки ник... Читать полностью
Здравствуйте, можете пожалуйста снять с меня ограничения, мне в офисе банка не могут выдать карту из за них. Прошел... Читать полностью
Здравствуйте, списали 3 платежа по 499р с карты от cyber TVER g rus. Никакие сайты и подписки не оформляла, что дел... Читать полностью
Когда проверится отзыв? Читать полностью
не выводят деньги с заблокированной карты без явки в банк,в моем городе нету альфа-банка,по другому говорят нельзя... Читать полностью
Здравствуйте!Недоступен ресурс alfabank.ru с IP клиента. Отправил два питсьма с просьбой проверить с вашей стороны... Читать полностью