106
Добрый день!
У меня ИП - УСН 6% + патенты + 1 сотрудник. Малая терпила малого бизнеса. Работаю с 2023 года. Бухглатерию веду сама. Налоговые обязательства исполняются. Снятий наличности минимум(меньше, чем рекомендуемые лимиты банком в несколько раз). На все входящие и исходящие платежи есть договора, переписки, приложения итп. Занимаюсь маркетнговым сопровождением, контентом и немного декором. Работаю в основном из дома, езжу несколько раз в месяц к клиентам. Все это подтверждала в банке - предоставляла в банк свой диплом, трудовую книжку с опытом, СТС на авто и еще много всего чтобы подтвердить, что я действительно могу зарабатывать деньги своим трудом)) Имею всего трех-четырех регулярных клиентов по маркетингу и почти как хобби небольшие разовые заказы на декор\мастер-классы для детей(занимается сотрудник в основном). Заказы привлекаю по соц сетям - есть странички в неназываемой сети с множеством отзывов и подписчиков).
Было у меня в Тбанке 2 проверки как злостного нарушителя 115 ФЗ, с наложением ограничений на операции.
Первая проверка - привела в порядок доки (красивые сканы, скрины переписок, пояснения кто и за что платит мне, что делаю я) - отгрузила в банк. Первая проверка - ограничения были сняты. Работаем.
Через недельку - новая проверка и стоп по операциям - видимо не понравились платежи в ВБ, озоне, продукты, всеинструменты)) При этом были плашки в личном кабинете что платежи исходящие работают по согласованию (проводила 1 платеж на сумму в чуть более 30 т.р. в пользу крупного поставщика материалов, сработало, хоть и хлопотно).
Бизнес-карта якобы - без ограничений. Но сработала только пару раз) В итоге бизнес-карта отвалилась сама 08.10.24, без уведомлений - не провели оплату заправки машины и заказ еды в Яндексе)) В чате отвеили - ну да, бывает, не можете вы сейчас заправляться и есть, увы, и ограничилось оно как то само, ничего объяснять не будем))
Далее - на второй запрос дали мне 2,5 рабочих дня. 04.10.24г., около 14.00(пятница) - уведомление о приостановке счета, нужны расходные документы и налоговые справки. Срок до 09.10.24г., при том что - 05.10 и 06.10 - это выходные дни). Одна из справок получается только лично в ФНС(что указано в ответе ФНС, я направила эл. запрос в налоговую сразу же 04.10.24г.,). Предоставила все документы (кроме этой справки и отзывов клиентов, их тоже хотел банк). Пояснила ситуацию. В итоге 10.09.24 - банк сообщил что я должна закрыть счет, распоряжаться деньгами я не могу. Но входящие платежи работают(комиссия то при закрытии с остатка будет считаться))
Отправила запрос в банк. Жду ответ. Пока банк душит меня по полной, т.к. я едва ли смогу выполнить обязательства. Легче закрыть бизнес, чем пытаться работать на банк, его запросы и сидеть без денег. Размер комиссии за вывод при закрытии не сообщили - ищите в тарифах сами. Вот вам и весь подход некогда приличного банка - выводы делайте сами дорогие предприниматели.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег;
— пополнения производились за разноплановые услуги: организация мастер-классов, маркетинговые услуги, шары, сувениры, изготовление наклеек.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа мы отметили:
— некоторые документы не были подписаны;
— некоторые приложения к договорам были не заполнены;
— вы сообщили, что в ИП один сотрудник. При этом по договорам с заказчиком, вы должны оказать довольно-таки крупные объемы услуг, что нам показалось невозможным при отсутствии достаточного количества сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ. Комиссии за закрытие счета у нас нет, а за платежи берем комиссию по тарифу.
В консультациях старались помочь, верно отвечали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
S7Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Условия договора? Да ваши специалисты не могли мне прслать договор 3 месяца, потом начали говорить, что отсрочка шт... Читать полностью
Добрый день! Я в течение 3 месяцев не могу решить свой вопрос вашим "САМЫМ ЛОЯЛЬНЫМ" банком! У меня кредитная линия... Читать полностью
Исх. КБ-0403.127-от 03.04.2025 г. О признании операций оплаты недействительными Между ИП **** (далее – Предприятие)... Читать полностью
Добрый день! Был звонок из Т-Банка, по телефону попросили подтвердить, что мой номер телефона принадлежит мне, что... Читать полностью
При открытии счета была сделана заявка по установке онлайн кассы, в консультации было сразу сказано о том, что реги... Читать полностью
Уважаемые сотрудники Т-банка,Я обращаюсь к вам по поводу серьезной проблемы, которая повторяется уже не в первый ра... Читать полностью
С 01.04.2025 исчез доступ в Т-Банк Бизнес к расчетному счету ИП, при входе в приложение высвечивается сообщение: пр... Читать полностью
Вы незаконно пользуетесь чужими деньгами, обсалютно безосновательно! препятствуете законной предпренимательской дея... Читать полностью
1) изначально заблокировали на счете в р-не 1.4000.000 млн2) далее кое как выпросил чтоб деньги обратно людям верну... Читать полностью
Добрый день! Вопрос общего характера. Буду очень признателен за ответ. Интересует, как будут развиваться события в... Читать полностью
Здравствуйте, до сих пор заблокирован доступ к счету , хотя по требованию банка я все данные предоставила , а также... Читать полностью
Прошу пояснить мне,насколько правомерно списания с чужих третьих лиц денежные средства в счет моего погашения креди... Читать полностью
Прошу пояснить мне,насколько правомерно,я имея долг в ТБанке получаю жалобы от тех,кому когда либо переводила деньг... Читать полностью
При нажатии на иконку выскакивает:"хелло,введите номер телефона",при вводе не открывается,перезагрузил приложение,п... Читать полностью
Сегодня, 5 апреля, я внесла на счет три тысячи рублей. В онлайн-банкинг все было видно. Потом совершила пок... Читать полностью
Здраствуйте. Столкнулся с проблемой с переводом средств с накопительного счета на карту. Проблема заключается в том... Читать полностью
Вчера внес деньги на карту через сбер банк, банкомат деньги забрал, написал операцию невозможно провести в данный... Читать полностью
Когда я увижу 500 бонусов за положительный отзыв о Совкомбанке? Вроде всё сделал по инструкции. Читать полностью
Вообщем на моей карте была замороженна сумма 58000.Больше 2ух месяцев назад.Отправил песьмо по почте.Отправил элект... Читать полностью