46
15.10.2024г. мне пришёл запрос документов по операциям по моему счету. 18.10.2024г. я предоставила документы и необходимые пояснения, через несколько дней позвонили из банка провели беседу, на все вопросы ответила, дослала недостающие документы и успокоилась, т. к. у меня все прозрачно и скрывать нечего, однако мне приходит сообщение от банка что они блокируют мой счёт! Сказать, что я в шоке, ничего не сказать! Я сама бухгалтер и прекрасно знаю ФЗ-115, и с пониманием отнеслась к проверке, но взять и заблокировать счёт, после предоставления всех документов и пояснений тем более, что все операции подтверждены документально. 15.10.2024г. мне пришёл запрос документов по операциям по моему счету. 18.10.2024г. я предоставила документы и необходимые пояснения, через несколько дней позвонили из банка провели беседу, на все вопросы ответила, дослала недостающие документы и успокоилась, т. к. у меня все прозрачно и скрывать нечего, однако мне приходит сообщение от банка что они блокируют мой счёт! Сказать, что я в шоке, ничего не сказать! Я сама бухгалтер и прекрасно знаю ФЗ-115, и с пониманием отнеслась к проверке, но взять и заблокировать счёт, после предоставления всех документов и пояснений тем более, что все операции подтверждены документально.
Я являюсь клиентом Т-Банка уже давно и никаких притензий со стороны банка никогда не было (в моих действиях по счету не было каких то кардинальных изменений) , поэтому и сейчас я никак не ожидала такого отношения со стороны банка!
Ни о каком индивидуальном подходе к клиентам речи вообще не идёт!
Ну, что ж видимо банк не дорожит своими клиентами, раз так разбрасывется ими.
Теперь своим клиентам я буду рекомендовать другой банк и отговаривать от работы с Т-Банком!
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
На основании вашего обращения мы провели проверку и пришли к выводу, что решение было принято некорректно. Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и донести рекомендацию, так как некоторые операции, нарушают ограничения, которые действуют со стороны Т‑Банка на основании инструкций ЦБ №204-И от 30.06.2021 и п. 7.2.3.2 УКБО.
Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
С сентября пытаюсь разблокировать карту, деньги пополнялись с моего ИП после уплаты всех налогов. Прислал выписки с... Читать полностью
Т-банк в течение месяца не дает одобренный договор на подписание. При этом у продавца и покупателя установлены цифр... Читать полностью
В 8 часов утра позвонил в поддержку закрыть свой счёт и перевести средства в свой Сбербанк на свой счёт, взяла кака... Читать полностью
Анна, добрый день. В ноябре я обращалась по проблеме ошибочного отключения меня от промо акции Льготный период клие... Читать полностью
Т-банк выкупил мой кредит у банка Ренессанс с сохранением условий договора, заключенного с Ренессанс. Все переписк... Читать полностью
Проблему не решают, на вопросы не отвечают, несмотря на подключенный премиум. Читать полностью
10 ноября я принял участие в акции 20% кэшбэк за услуги ЖКУ при оплате мобильника. Техподдержка подтвердила мое уча... Читать полностью
В 2024 году случилось страшное. В ходе слияния Росбанк и т-банк моя ипотека мигрировала в т-банк. Я и раньше знал,... Читать полностью
Исаков Платон Максимович 12.08.2009+7 929 294-46-88 Сыну заблокировали счёт и доступ в приложение онлайн банка нес... Читать полностью
Приложение не грузится. Читать полностью
ЗЗЯ Читать полностью
Добрый день. Имеем ипотеку в Совкомбанке. При оформлении, естественно, покупали страхование жизни за 37 тыс руб, пл... Читать полностью
Могу узнать на какой стадии решение моего вопроса?прошло уже 7 рабочих дней с момента обращения, никакой информации... Читать полностью
Как долго будет проверяться мой отзыв? Читать полностью
26 декабря 2024 года по ошибке совершила перевод с кредитной карты себе на дебетовую карту в этом же банке (тоесть... Читать полностью
Здравствуйте!Завела карту ВТБ, но (хотя все условия были соблюдены), банк не начислял кэшбэк. Обратилась в офис, Со... Читать полностью
Добрый день, я оставляла отзыв о банке, очень долго проверяется, подскажите сроки, когда его опубликуют? Читать полностью
Могу ли я закрыть счёт с переводом средств, и расторгнуть договор с банком? Читать полностью
На свою голову обратился , был потребительский кредит на 39т, так же был кридит от восточный экспресс банк, погашен... Читать полностью