Список вопросов
Ответ дан

Ограничили дистанционное банковское обслуживание без объяснения причин

  Вот уже больше 2 месяцев ведем переписку с банком о разблокировке расчетного счета ООО. 29.08.2024 г. банк приостановил доступ к ДБО и отказывает в проведении операций по счёту. Началось все с того, что запросили документы о выдаче учредителем ООО займа на пополнение оборотных средств. Банк указал, что видит возврат займа учредителю, но не видит выдачу этого займа. Хотя зачисление от учредителя проводилось на этот же счет и если бы специалист посмотрел выписку, то увидел бы выдачу.  

Далее банк запросил договора с заказчиками и фактическими исполнителями работ. ООО занимается выполнением строительных работ и наши клиенты это заказчики, привлекаемые в порядке Федерального закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 N223-ФЗ. Основной наш заказчик крупнейшее государственное предприятие в сфере электроэнергетики в Санкт-Петербурге. И вот банк запрашивает буквально следующее: «Скриншоты ваших переписок с заказчиком, где вы обсуждали сотрудничество. Например, переписку по электронной почте или WhatsApp, Как вы нашли и начали сотрудничать с Заказчиком? Добавьте ссылку на его сайт или упоминания о нем в интернете».

Мы предоставили банку разъяснения, но счет заблокировали, что банк не устроило не объяснили, дополнительно документов не запросили.

19.09.2024 г. мы отправили в банк дополнительные подробные пояснения и документы. Подробно расписали бизнес-модель ООО, описали нашего заказчика и порядок заключения договора с ним в рамках 223-ФЗ, представили все договора с заказчиком и с нашими субподрядчиками, которых привлекли для работ, описали кого и для выполнения каких работ привлекли. Также добавили свои налоговые декларации и повторно представили все документы по займу учредителя.

24.09.2024 г. мы получили ответ, в котором банк указал, что мы якобы представили неполный комплект документов и указал перечень документов, которые банк ранее запрашивал, а мы не предоставили. По факту банк эти конкретные документы не запрашивал, а по 7 пунктам документы были представлены в приложении пояснениям от 19.09.2024 г. Однако мы представили запрошенные документы и дали повторно пояснения, однако получили от банка формальный ответ о невозможности разблокировать счет без объяснения причин..

Написали 25.10.2024 г. в банк претензию с требованием объяснить, что же от нас хочет банк, однако опять получили формальный ответ. У нас складывается ощущение, что наши объяснения просто никто не читает, а представленные документы не изучаются. У нас нет понимания причин блокировки и что нужно сделать, чтобы ее снять. 

Надеемся, что через Банки.ру удастся добиться ответа от банка как снять блокировку счета.

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

Основная часть денег поступила за работы, а расходовалась на материалы. При этом выплаты заработной платы и платежи в пользу подрядчиков вы делали в незначительном объеме. Это не позволяет увидеть наличие достаточного количества ресурсов, чтобы выполнть работы в заявленных объемах.

Сумма операций по возврату займов в пользу учредителя превышает сумму внесенных на счет займов.

По счету более 5 месяцев не было никаких операций либо операции были незначительны.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:

Предоставленные документы с заказчиком не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг.

Некоторые приложения к договорам были не заполнены.

Часть документов не была предоставлена, например, документы с исполнителями работ, документы, обосновывающие возврат займа в большем размере, чем он был получен на счет и ряд других.

Вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались. По предоставленным документам мы не смогли подтвердить наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.

На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.

В поддержке верно сообщали детали ограничений, помогали в ходе запроса документов, а также своевременно передавали всю нужную информацию. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Банк меняется если вы пропустили просрочку по кредиту.
Т-Банк

Их вот недавано заблокировали, это нормально вообще что краденые карты возобновляются???  Читать полностью

Начисление кэшбэка по категории "инвестиции"
Т-Банк

То есть я выполнил все условия акции, позже Вы меняете условия и говорите, что не можете начислить мне кэшбэк?Вот т... Читать полностью

27.11.2024 Другое
Банк меняется если вы пропустили просрочку по кредиту.
Т-Банк

первый раз когда обращался после 30 обращения их заблокировали. Сегодня захожу в приложение они опять все активны!... Читать полностью

Нарушают закон, накладывают незаконные ограничения
Т-Банк

В июне месяце заблокировали карту, сказали предоставить документы чтобы снять ограничения, в итоге закрыл счет и вы... Читать полностью

Банк меняется если вы пропустили просрочку по кредиту.
Т-Банк

Меня не переключали на решение вопроса есть перенписка подтверждающая это!! не нужно врать !!! Читать полностью

Категория кэшбэка в октябре "Кэшбэк 70% за инвестиции"
Т-Банк

Здравствуйте! В юридической стороне не сомневаюсь. Вопрос даже не в деньгах, а в том, что действительно важное усло... Читать полностью

Увеличение суммы ипотечного кредита при переходе из Росбанка
Т-Банк

Какие сроки решения данной проблемы? Читать полностью

27.11.2024 Другое
Меня обманули с кеш бэком
Т-Банк

Добрый день, Екатерина. Я сначала хотела оставить отзыв на сайте банки ру о своем печальном опыте с вашим банком, н... Читать полностью

27.11.2024 Другое
Банк меняется если вы пропустили просрочку по кредиту.
Т-Банк

Банк полностью меняется если вы допустите просрочку. Мне необходимо было заблокировать карты я написал в службу под... Читать полностью

Как платить ипотеку после передачи кредита из Росбанка в Т-Банк.
Т-Банк

Абсолютно не понятно как платить ипотеку, после передачи из Росбанка в Т-Банк. Да, пришло письмо по почте, что кред... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Банк отказывает в предоставлении выписки по счёту в электронном виде.
Т-Банк

Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью

Карта с меткой "Бонус 2000р"
Т-Банк

Здравствуйте, у меня вопрос, в акции "Бонус 200р" за оформление карта Т-Банка на сайте Банки.ру дают 2000р, но я хо... Читать полностью

как разблокировать/или вывести деньги
Т-Банк

заблокировали счет ,очень расстроен ,звоню в поддержку говорят ехать в банк в МОСКВЕ!! он очень далеко я потерял и... Читать полностью

Приветствую Выведите пожалуйста деньги с моего личного кабинета на Т банка
Т-Банк

Такая ситуация Продаю всякое не нужное на Авито в связи с переездом Вернули долги некоторые знакомы И вот к концу м... Читать полностью

Снять ограничение дистанционного обслуживания
Т-Банк

надеюсь поможете решить эту проблему Читать полностью

Т банк сломали мне аккаунт.
Т-Банк

Добрый день. Я давний клиент банка. Была кредитка, были кредиты. Без просрочек.Сразу акцентирую ваше внимание: у ме... Читать полностью

Снять ограничение дистанционного обслуживания
Т-Банк

здравствуйте, произошла неприятная ситуация,заблокировали карту тинькофф и не выдают вывести средства дистанционно,... Читать полностью

Т-банк не дает вывести мои средства
Т-Банк

Так дайте мне средства вывести [censored], какая москва, у вас 1 офис, ждите жалобу в цб  Читать полностью

Банк незаконно отказывает мне в закрытии счета и выводе средств
Т-Банк

банк заблокировал мою дебетовую карту тинькофф блэк и отказывает в выводе остатка и закрытии счета карты, по закону... Читать полностью

Блокировка счета/ дистанционного обслуживания
Т-Банк

Блокировка Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Являюсь клиентом Т-Банка больше 10 лет, на данный момент премиаль... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Номер договора узнать
Совкомбанк

Нужен номер коедитного договора законченного 17.11.24 подписан ЭЦП и договор мне не предоставили Читать полностью

дополнение к обращению
Сбербанк

Прошу:-незамедлительно разобраться в данной ситуации,-принять меры к немедленному возвращению денежных средства, ко... Читать полностью

Банк внезапно изменил дату и сумму погашения платежа по кредитной карте.
Сбербанк

В банке ВТБ платежи по моей кредитной карте установлены до 20 числа каждого месяца. Платил исправно 6 месяцев.В ЛК... Читать полностью

Списываю деньги за то что не дали займ

Почему у меня списывают деньги за микрозайм который мне не дали? Читать полностью

Списали деньги без моего ведома
Сбербанк

Что делать списали деньги без моего согласия с сайта primezaim.su BARNAUL G RUS Читать полностью

Из-за смены номера Исполнительного производства банк не возвращает арестованные средства.
Сбербанк

Каждые 2 дня переносятся сроки рассмотрения моего обращения, прошло уже больше двух недель.Неисполнение требования... Читать полностью

УСТАНОВКА БАНКОМАТА
Сбербанк

Здравствуте. кому нужно направить письмо предложение с просьбой установки банкомата в орговых ценрах расположенных... Читать полностью

Что делать если списали деньги с primezaim.su BARNAUL G RUS

Списали деньги с primezaim.su BARNAUL G RUS Читать полностью

Блокировка личного кабинета
Альфа-Банк

Здравствуйте ,26.11.2024 при попытке выполнить перевод по СБП со своего счета банк заблокировал личный кабинет.Я н... Читать полностью

Что делать списали деньги без моего согласия с сайта primezaim.su BARNAUL G RUS

Списали 980р, 500р, 250р, 250рхотел бы вернуть  Читать полностью