❓ Ограничили дистанционное банковское обслуживание без объяснения причин

Список вопросов

Ответ дан

Ограничили дистанционное банковское обслуживание без объяснения причин

Дистанционное обслуживание

05.11.2024 10:49

301

Т-Банк

Автор

user-990919922323

г Санкт-Петербург

Вот уже больше 2 месяцев ведем переписку с банком о разблокировке расчетного счета ООО. 29.08.2024 г. банк приостановил доступ к ДБО и отказывает в проведении операций по счёту. Началось все с того, что запросили документы о выдаче учредителем ООО займа на пополнение оборотных средств. Банк указал, что видит возврат займа учредителю, но не видит выдачу этого займа. Хотя зачисление от учредителя проводилось на этот же счет и если бы специалист посмотрел выписку, то увидел бы выдачу.

Далее банк запросил договора с заказчиками и фактическими исполнителями работ. ООО занимается выполнением строительных работ и наши клиенты это заказчики, привлекаемые в порядке Федерального закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 N223-ФЗ. Основной наш заказчик крупнейшее государственное предприятие в сфере электроэнергетики в Санкт-Петербурге. И вот банк запрашивает буквально следующее: «Скриншоты ваших переписок с заказчиком, где вы обсуждали сотрудничество. Например, переписку по электронной почте или WhatsApp, Как вы нашли и начали сотрудничать с Заказчиком? Добавьте ссылку на его сайт или упоминания о нем в интернете».

Мы предоставили банку разъяснения, но счет заблокировали, что банк не устроило не объяснили, дополнительно документов не запросили.

19.09.2024 г. мы отправили в банк дополнительные подробные пояснения и документы. Подробно расписали бизнес-модель ООО, описали нашего заказчика и порядок заключения договора с ним в рамках 223-ФЗ, представили все договора с заказчиком и с нашими субподрядчиками, которых привлекли для работ, описали кого и для выполнения каких работ привлекли. Также добавили свои налоговые декларации и повторно представили все документы по займу учредителя.

24.09.2024 г. мы получили ответ, в котором банк указал, что мы якобы представили неполный комплект документов и указал перечень документов, которые банк ранее запрашивал, а мы не предоставили. По факту банк эти конкретные документы не запрашивал, а по 7 пунктам документы были представлены в приложении пояснениям от 19.09.2024 г. Однако мы представили запрошенные документы и дали повторно пояснения, однако получили от банка формальный ответ о невозможности разблокировать счет без объяснения причин..

Написали 25.10.2024 г. в банк претензию с требованием объяснить, что же от нас хочет банк, однако опять получили формальный ответ. У нас складывается ощущение, что наши объяснения просто никто не читает, а представленные документы не изучаются. У нас нет понимания причин блокировки и что нужно сделать, чтобы ее снять.

Надеемся, что через Банки.ру удастся добиться ответа от банка как снять блокировку счета.

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

Основная часть денег поступила за работы, а расходовалась на материалы. При этом выплаты заработной платы и платежи в пользу подрядчиков вы делали в незначительном объеме. Это не позволяет увидеть наличие достаточного количества ресурсов, чтобы выполнть работы в заявленных объемах.

Сумма операций по возврату займов в пользу учредителя превышает сумму внесенных на счет займов.

По счету более 5 месяцев не было никаких операций либо операции были незначительны.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:

Предоставленные документы с заказчиком не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг.

Некоторые приложения к договорам были не заполнены.

Часть документов не была предоставлена, например, документы с исполнителями работ, документы, обосновывающие возврат займа в большем размере, чем он был получен на счет и ряд других.

Вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались. По предоставленным документам мы не смогли подтвердить наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.

На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.

В поддержке верно сообщали детали ограничений, помогали в ходе запроса документов, а также своевременно передавали всю нужную информацию.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк