85
Здравствуйте, я конечно не хотел писать сюда, но безысходность натолнула меня сюда писать! У Меня есть ИП, Счет в Т-Банке, работаю почти год, продаю товары на WB, мне сейчас ограничили ДБО и рекомендуют закрытие счета с выводом средств, я предоставил все документы, отчеты и тп, после рассмотрения мне все равно отказали, но в этом нет ничего противозаконного со стороны Т-банка, там действительно моя ошибка, потому что я снимал много наличных и покупал товары за наличный расчет, и сами операторы тоже очень пытались мне помочь с разблокировкой, за что я им очень благодарен, особенно старшему куратору, она от А до Я все объяснила, вошла в мое положение и дала дальнейшие рекомендации, но счет мне как бы пока ограничен как минимум на 6 месяцев, у меня сильно упали продажи, моя карточка уже внизу и рейтинг у меня тоже падает на WB, теряю также поставщиков, т.к. сделал заказ и по факту доставки не получилось оплатить товар из-за наложенных ограничений, понимаете, Вы выполняете требования ЦБ, и это правильно, но меня тоже поймите, человек, который закончил 3 класса, у которого все детство прошло в подвалах из-за бомбежек, который кроме бесчисленных трупов людей ниче не видел, как может сразу все изучить и тд, я же не такой фин. грамотный, как вы и тд. Я же все налоговые документы, скрины с ВБ, серьифи на товар, фото переписок с поставщиком предоставил, но нельзя сделать какое-то исключение? ЦБ написал, ФНС тоже проверил, скмзади ограничение со стороны банка, у них ко мне претензий нет. Я конечно могу, открыть счет в Сбер Бизнес, более того, там тариф есть для Селлеров Маркетплейсов(неограниченные беспроцентные переводы физ лицам) всего за 2т рб, а Вам же я 8500 за пакет 1,200.000 платил, плюс еще 5000 за подписку, плюс доп процент ща снятие с дебетовой карты, все равно я выбрал Вас, хотя Сбер Бизнес мне несколько раз звонил и другие банки тоже, когда ИП открыл, я выбрал Вас, тк я Вам доверился, понравился Ваш сервис, обслуживание и тд. Поймите, если человек выбирал бы ради выгоды, то он однозначно выбрал бы Сбер, правильно же? Есть физ. офисы, ненужно вообще платить проценты за переводы, всего 2т в месяц и все. А Вам же я большие проценты платил.Мне это очень обидно, сказали обратиться в ближ офис, но он же от Грозного в 2000 км минимум. Прошу помочь мне, в рамках лояльности
Здравствуйте!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— Со счета почти не производилась оплата налогов;
— Деньги поступают за продажу товаров, однако, закупа этого товара со счета не осуществляется;
— 99% денег вы перевели на свой счет физического лица, впоследствии эти деньги снимались наличными.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа предоставленных вами документов, мы отметили следующие моменты:
— Вами не были предоставлены договоры с поставщиками товаров;
— Закрывающие документы по поставке товаров не обосновывают объем и одного входящего платежа, прошедшего за последние 3 месяца по счету в Т-Банке;
— Вами не были предоставленны запрошенные Банком декларации налоговой отчетности;
— Мы не смогли выявить сорзамерность объема проданных товаров с объемами средств, прошедших по счету.
На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.
Вы дважды просили пересмотреть решение и предоставляли новые документы, однако, мы не смогли по ним определить объем проданного и закупленного товара для ведения деятельности. По итогам проведенных расследования и пересмотров ограничений, изменить решение не можем.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
115фз подразумевает ограничения карточного счета а не физ лица, учите законы. Счет закрыт в июне. Если есть на мне... Читать полностью
добрый деньпо какой причине банк отказывает мне в компенсации той ошибки, которую он же и совершил?????мне предлога... Читать полностью
Ситуация в следующем. 21 ноября в соответствии с законодательством РФ на мои счета был наложен арест (счета в сберб... Читать полностью
Их вот недавано заблокировали, это нормально вообще что краденые карты возобновляются??? Читать полностью
То есть я выполнил все условия акции, позже Вы меняете условия и говорите, что не можете начислить мне кэшбэк?Вот т... Читать полностью
первый раз когда обращался после 30 обращения их заблокировали. Сегодня захожу в приложение они опять все активны!... Читать полностью
В июне месяце заблокировали карту, сказали предоставить документы чтобы снять ограничения, в итоге закрыл счет и вы... Читать полностью
Меня не переключали на решение вопроса есть перенписка подтверждающая это!! не нужно врать !!! Читать полностью
Здравствуйте! В юридической стороне не сомневаюсь. Вопрос даже не в деньгах, а в том, что действительно важное усло... Читать полностью
Какие сроки решения данной проблемы? Читать полностью
Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью
Здравствуйте, у меня вопрос, в акции "Бонус 200р" за оформление карта Т-Банка на сайте Банки.ру дают 2000р, но я хо... Читать полностью
заблокировали счет ,очень расстроен ,звоню в поддержку говорят ехать в банк в МОСКВЕ!! он очень далеко я потерял и... Читать полностью
Такая ситуация Продаю всякое не нужное на Авито в связи с переездом Вернули долги некоторые знакомы И вот к концу м... Читать полностью
надеюсь поможете решить эту проблему Читать полностью
Добрый день. Я давний клиент банка. Была кредитка, были кредиты. Без просрочек.Сразу акцентирую ваше внимание: у ме... Читать полностью
здравствуйте, произошла неприятная ситуация,заблокировали карту тинькофф и не выдают вывести средства дистанционно,... Читать полностью
Так дайте мне средства вывести [censored], какая москва, у вас 1 офис, ждите жалобу в цб Читать полностью
банк заблокировал мою дебетовую карту тинькофф блэк и отказывает в выводе остатка и закрытии счета карты, по закону... Читать полностью
Блокировка Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Являюсь клиентом Т-Банка больше 10 лет, на данный момент премиаль... Читать полностью
Какие нужны документы для перевода пенсии из почта банка в ВТБ Читать полностью
Как отписаться от микрозаймы Читать полностью
Хочу на совсем закрыть все счета в вашем учереждении взять в другом банке кредит и закрыть в вашем учереждении кр... Читать полностью
26 ноября предприятие начислило аванс, пришли деньги всем, кроме пользователей сбербанка. Подскажите пожалуйста в ч... Читать полностью
115фз подразумевает ограничения карточного счета а не физ лица, учите законы. Счет закрыт в июне. Если есть на мне... Читать полностью
Не могу открыть вклад (подать заявку) в ТКБ Банк, открывается страничка с ФИО. после заполнения формы не переходит... Читать полностью
Косоротова Ирина Валентиновна. Я клиент Альфа банка . Общалась в чате банка, мне была оказана помощь Альфа банка. Я... Читать полностью
Маргарита, добрый день! Как и необходимо, я и прикрепляла, и сегодня прикрепила опять чат с перепиской, однако там... Читать полностью
добрый деньпо какой причине банк отказывает мне в компенсации той ошибки, которую он же и совершил?????мне предлога... Читать полностью
Ситуация в следующем. 21 ноября в соответствии с законодательством РФ на мои счета был наложен арест (счета в сберб... Читать полностью