Список вопросов
Требуется уточнение

Блокировка карты

01.11.2024 01:05
77
Т-Банк

Добрый день!

Банк запросил документы (2НДФЛ) ссылаясь на 115ФЗ.

Предоставил все необходимые документы.

Далее попросили выписку по всем расчетным счетам в Сбербанк за последние 3 месяца, с которых поступали ДС в Т-Банк. Причем в выписку должны быть включены ВСЕ ИНН отправителей.

Сбербанк такие документы не предоставляет, говорил это в поддержке Т-Банка, но менеджеры просто пересылали запрос из раза в раз. 

В итоге просто заблокировали карту. 

Далее встал вопрос со счетом в Тинькофф Инвестиции, как с него выводить ДС если карта заблокирована. Менеджер предложил просто заблокировать счет в Тинькофф Инвестиции, хотя на нем лежит 1.5млн часть из которых в заблокированных активах. 

Четвертый по счету менеджер предложил, оставить ДС на дебетовой карте без права их использования, но с возможностью выводить ДС с Тинькофф Инвестиций. Либо вывести ДС с дебетовой карты, а с Тинькофф Инвестиций ДС снимать в офисе в Г. Москва. 

На вопрос, можно ли выводить ДС с Инвестиций частями или нужно снимать всю сумму разом ответа не получил, предложили еще подождать пару дней, пока профильный отдел что ни будь выдумает. 

Смысл был всех этих "расследований" если в конечном итоге просят документ, который нет возможности предоставить и просто блокируют карту не предоставив ответ?

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и ограничениями, которые предписывает закон. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в методических рекомендациях № 16-МР. Мы должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в рамках 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы. 

В работе с вами допустили некоторые недочеты. За что просим прощения. 

На вывод денег с брокерского счета ограничений нет, пополнить его невозможно. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Мне заблокировали дистанционное обслуживание!
Т-Банк

Хорошо, я очень жду, просто мне знакомы порекомендовали Ваш банк, сказали что это надежный банк и я смогу без всяки... Читать полностью

Мне заблокировали дистанционное обслуживание!
Т-Банк

Помогите пожалуйста, я собирал деньги на лечение для жены, принимал на свою карту, когда собралась нужная сумма, я... Читать полностью

Мне отказывают в выдаче полиса ОСАГО

Мне кажется что Вы на до мной издеваетесь. Какой официальный сайт страховой Т-страхования? Читать полностью

Снять деньги с закрытием счета
Т-Банк

Снять деньги с закрытием счета  Читать полностью

Пункты 4.5, 4.9, 7.3.9 ущемляют права клиентов.
Т-Банк

хорошо, я же сказал, что если пересмотреть решение не получится, то я хочу вывести средства свои? Отдайте мои деньг... Читать полностью

Оплата ЕНС (налоговая) как операция оказывается снятия наличных, о чём умолчали сотрудники.
Т-Банк

Добрый день. Получил счёт из налоговой на оплату ЕНС. Имею кредитную карту т-драйв. Начал проверять, платёж покупка... Читать полностью

Блокировка карты
Т-Банк

Как нет ограничений? Выводить я могу только через офис в г. Москва, теперь чтобы вывести хоть какую то копейку нужн... Читать полностью

Ограничение счета по фз-115
Т-Банк

Я знаю, Т-банк точно не блокирует, проверено, я в Т-банке по рекомендациям Вашего давнего клиента, Есть причина, мо... Читать полностью

Наплевательское отношение к клиентам
Т-Банк

Не рекомендую ни при каких обстоятельствах иметь дело с данным банком. Ситуация следующая: я занял деньги на опреде... Читать полностью

Мне отказывают в выдаче полиса ОСАГО

Причем тут работа вашего портала? Я не жаловался на его работу.Я жалуюсь на то, что мне не дают выбрать полис ОСАГО... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Блокировка карты
Т-Банк

Как нет ограничений? Выводить я могу только через офис в г. Москва, теперь чтобы вывести хоть какую то копейку нужн... Читать полностью

Т-банк в одностороннем порядке изменил условия ипотеки, переданной ему Росбанком
Т-Банк

Так как бесконечная переписка с сотрудниками банка не привела к положительному результату,оставляю отзыв на данном... Читать полностью

Т-банк поддержка полностью игнорирует мои права и отказывается что либо делать.
Т-Банк

Именно в этом проблема, что банк препятствует закрытию просроченного долга и держит меня в просрочке. пропущенные п... Читать полностью

Банк присваеивает чужие деньги
Т-Банк

Телефон всегда включен, стоит анти-спам, чать звонков могут блокироваться. Есть второй номер телефона, указал в лич... Читать полностью

Т-банк поддержка полностью игнорирует мои права и отказывается что либо делать.
Т-Банк

По моей вине в силу семейных обстоятеств возникла просрочка регулярных платежей. После чего начался просто ад, угро... Читать полностью

Не хотят переводить деньги
Т-Банк

заблокировали банк, по какой-то укбо заставляют ехать к ним в офис что это за дела 21 век у них 1 офис в Москве я д... Читать полностью

Служба безопасности заблокировала мои деньги и заставляет ехать в Москву в отделение.
Т-Банк

Ужасное обслуживание, сами заблокировали и теперь только через офис вопрос могут решить. Я эти же деньги, что замор... Читать полностью

T-ID заблокирован, а поддержка не заинтересована в помощи
Т-Банк

На протяжении 2х дней пытаюсь оформить проход в бизнес-зал аэропорта с картой премиум, приложение Every Lounge. Вхо... Читать полностью

Не выпускают платежный стикер
Т-Банк

Все как под копирку у других пользователей Платежный стикер не выпускают, говорят, что информация секретная, вместо... Читать полностью

Хочу сказать спасибо!
Т-Банк

Здравствуйте! Передайте Вашим сотрудникам Огромное спасибо! За оперативность, понимание и хорошую работу. Я столкну... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Банкомат не работает уже второй месяц
Сбербанк

Краснодарский край, ст. Полтавская. ул.Красная 133. Уже второй месяц не работает банкомат. Нет возможности снять ил... Читать полностью

Нарушение сроков выплаты по Каско

Здравствуйт!14 октября в центральном офисе Санкт-Петербурга я написала заявление на продление страховах случаев, та... Читать полностью

Выплата наследникам.
Совкомбанк

Здравствуйте! Прошу Вас, посодействовать выплате денежных средств моей умершей дочери по наследству. Я уже неделю х... Читать полностью

Сколько будет проверяться отзыв?

Отзыв весит на проверке с 14 октября. Сколько ещё будет проверяться ? Читать полностью

Бонусы за участие в акциях проводимых Банки.ру.

Здравствуйте. В службу тех. поддержки я обращался, еще 7 октября. Объяснил им в письменной форме, что участвовал в... Читать полностью

Служба безопасности.
Сбербанк

Здравствуйте. Я нарвалась на мошенников, позвонила на номер 900, где мне заблокировали Онлайн банк и оператор сказа... Читать полностью

Закрыть счет дистанционно

Имеется незакрытый счет, открытый в отделении банка в другом регионе. На данный момент я там не проживаю, физическ... Читать полностью

Сроки выдачи наследственных денежных средств
Сбербанк

Здравствуйте. 17.10.2024 я обратилась в отделение Сбербанка за получением наследства в виде денежных средств со сче... Читать полностью

Подтверждение личности

Здравствуйте . У меня на завтра назначена встреча с вашим представителем . Написано для подтверждения личности для... Читать полностью

Блокировка счетов по 115-ФЗ
ВТБ

Добрый день, 06.10.2024 при заходе в свой личный кабинет, увидел ошибку "Учетная запись заблокирована, разблокирова... Читать полностью