103
30.08.2024 года Т-Банк заблокировал все операции по моему счету из-за «подозрительных операций» и запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Уже 01.09.2024 я прислала Т-Банку в чат файл с развернутым пояснением о своих операциях по счету и происхождению.Через 2 дня, 04.09.2024, Т-Банк запросил дополнительную информацию для завершения проверки – документ, подтверждающий доходы. Большую часть времени (10-11 месяцев в году) я проживаю в Израиле. Поэтому ситуация не совсем стандартная и «классические» российские справки предоставить не могла. Пришлось обращаться к своему израильскому работодателю за необходимыми документами.
Там была долгая история с тем, почему руководитель не мог дать мне справку о доходах (могу рассказать подробнее, но не влезает сюда по символам). К ноябрю месяцу мне все-таки удалось ее получить. Загрузив ее в чат с банком, через некоторое время я получила ответ о том, что ДБО и операции по счету будут все-таки ограничены.
Хочу пояснить некоторые моменты и попросить у Вас разобраться в ситуации. В августе 2024 года, когда банк ограничил операции по моему счету, у меня было множество входящих переводов от физ.лиц и несколько исходящих переводов другим физ. лицам. Эти операции связаны с обменом валюты, которая мне нужна была, чтобы провести несколько месяцев в РФ. Я получала рубли на карту за наличные ILS у знакомых. Обменяла денег я чуть больше, чем нужно, поэтому появилась необходимость быстро вернуть деньги обратно в шекели. Для этого я нашла знакомого, который согласился обменять USDT (криптовалюту) на ILS в Израиле. Для этого я совершила несколько P2P-сделок на криптобирже ByBIT, чтобы обменять рубли и получить USDT. Ничего противозаконного я не делала. И довольно подробно объяснила характер «подозрительных» операций.
Из-за войны в Израиле мне пришлось уехать обратно в Россию (в том числе уволиться с работы). Справку о доходах от руководителя мне удалось получить как раз таки во время увольнения. До этого на протяжении 2-х месяцев он мне ее не отдавал и шел на конфликт. Хоть я и была устроена официально, зарплату я получала наличными (в том числе большая часть денег приходила в качестве чаевых, потому что я работала официанткой в ночном клубе) – именно поэтому были такие трудности с этой справкой. Теперь я снова живу на постоянной основе в России и хочу признаться – очень не хватает Т-Банка в моей российской жизни. Также хочу отметить, что с августа 2024 за все это время я даже не запрашивала вывод средств (более 100.000р) – настолько мне важно сохранить Т-Банк и не хочется переходить на другие банки. В Израиль я больше вернуться не смогу, поэтому операций с обменом валюты и криптовалютой с моей стороны точно не будет. Я поняла, насколько это критично для Т-Банка и осознаю свою вину в полной мере.
Примите, пожалуйста, к сведению все вышеизложенное мною. Очень надеюсь на вашу благосклонность.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
Добрый день, новую карту доставили. Вопрос закрыт. Благодарю Читать полностью
Здраствуйте. Я являюсь клиентом Т банка. 17 декабря 2024г мною была продана машина в размере 367.000 , далее соверш... Читать полностью
Доброго времени суток уважаемая поддержка, значит что я могу сказать, недавно заново оформил вашу карту в Крым, пол... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали по УКБО мне карту, я не знаю почему, говорят какие то пункты условия пользования, я воо... Читать полностью
В 2023 году мной с АО «Т-Банк» был заключен договор банковского обслуживания. В соответствии с Договором об открыти... Читать полностью
Банк не отвечает на запросы полиции и покрывает мошеннические действия банка которые были осуществлены в отношении... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали карту, там у меня остались деньги. Мне ограничили доступ к дистанционному обслужив... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банк.Ранее у меня была одна дебетовая и две кредитные карты. Некоторое время назад на мои счет... Читать полностью
То есть вы человека с ограниченными возможностями хотите заставить ехать в Москву за 5.000 км, кто покроет рассходы... Читать полностью
В ФАЙЛЕ КОТОРЫЙ ВЫ ТУТ ПРИКРЕПЛЯЕТЕ В П.3 НЕТ НИ СЛОВА ПРО ЭТО - ДЕЛАЮ ССЫЛКУ ПУНКТА 3 ИЗ ДАННОГО ФАЙЛА - "В качест... Читать полностью
Добрый день! Прошло 9 дней. Я всё ещё ожидаю получить развёрнутые ответы на мои вопросы. До сих пор мне никто не со... Читать полностью
А когда отзыв промодерируется? Читать полностью
Здравствуйте,за электроэнергию в поле "показание счетчика 1(пик/день). Что вообще это значит пик/день?И нужно туда... Читать полностью
Здравствуйте .ПАО Совкомбанк установило требование к Пинчук Н.С. 28.11.24в процедуре банкротства Пинчук Ната... Читать полностью
ТРЕБУЮ до 31 декабря 2024 года ВЕРНУТЬ мне оригинал ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА (далее – ИЛ) ФС № 046956432, выданный Бут... Читать полностью
В приложении банка перевел деньги с мастер счета на свой же текущий счет - и деньги зависли! Ни перевести обратно,... Читать полностью
Не могу пройти тест в игре, отправка на документы, а кнопка дальше не активна серая Читать полностью
СБЕР НЕ ДАЕТ КАРТУ!!!Было подозрение на 115, но подозрение снято. По какой то непонятной причине мне не дает карту!... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью