Список вопросов
Ответ принят

Заблокировали по 115 ФЗ несправедливо

17.03.2025 15:17
23
Т-Банк

Уже не помню когда начал пользоваться тинькофф банк - всё устраивало. Брал там даже кредиты, перешёл на премиум и дальше хотел начать чать акций покупать через тинькофф инвестиции по рекомендации друзей.

В итоге запросил увеличить лимит на снятие и запрос на проверку по 115 фз пришёл. Я всё показал, что торгую таким-то брендов на маркетплейсах и на карту вывожу свой доход. В итоге тпервый раз проверку прошёл, но лимит не расширили! Хотя в рамках расширении лимита проверка была, что за обман?

Далее второй раз попросил лимит и через 5 минут заблокировали карту? Как это понимать? То есть, пользуюсь, плачу картой и вопрос нет, а как лимит расширить блок карты?

Хотя опять все повторно предоставил - пришёл отказ на разблокировку.

Сейчас постоянно звонят из тинькофф банк типа откройте счёт, возьмите кредит. А зачем? Чтобы Я туда выручку с компаний переместил и заблочили опять на ровном месте?

Или Я террорист и чьи-то деньги отмываю? Что Меня по 115 фз блочат?

Работаешь 5 лет в бизнесе, и тут вместо партнерство с банком - подстава от банка, на который рассчитывал. Также отписал основателю сообщества по маркетплейсам(более 200 участников и благодаря таким историям они и выбирают модуль банк и точку банк где нет таки блокировок без повода и обоснования)

Здравствуйте.

Мы соблюдаем законодательство РФ и постоянно следим за операциями по счету. Как только замечаем непрозрачную для нас активность, сразу принимаем меры и просим отправить документы. Они нужны, чтобы проверить операции и разобраться в ситуации.

Сам счет не блокируем, при этом можем установить ограничения на обслуживание. Решение по результатам проверки принимаем в соответствии с предписанными правилами. В вашем случае этого не делали.

Обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке, и в течение короткого промежутка времени, практически в полном объеме, переводятся на счета других физических лиц, либо снимаются наличными. Поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание Центральный Банк в 375-П.

Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. Мы решили пойти навстречу и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.

После выявили, что наши рекомендации вы не соблюдаете, а деньги продолжают поступать на счет с вашего счета ИП в другом банке.

По итогам проведенного расследования, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.

На основании вашего обращения еще раз проанализировали ситуацию и решили пойти вам навстречу, дали рекомендации.

Звонок — это один из способов рассказать о продуктах нашей экосистемы и предложить их оформление. Если подобные предложения вас не интересуют, то можно сообщить об этом нам, и мы исключим номер из обзвонов. Контакты для связи смотрите на нашем сайте.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Т-рэш банк. Блок карт и счетов.
Т-Банк

Прошу РАЗБЛОКИРОВАТЬ мои счета!!!!!!Получил стандартное письмо от Т(реш) банка.Банк помойка. Обходите сторойной. Я... Читать полностью

вопрос не решен вообще
Т-Банк

это был не ответ, а формальная отписка. Вы теперь работаете, как и Т-Банк. Чисто отписки. Раньше такого не было. Бе... Читать полностью

заблокировали карту банка
Т-Банк

Здравствуйте столкнулся с проблемой торговал скинами по игре CSGO, заблокировали карту за 4 перевода.Как разблокиро... Читать полностью

18.03.2025 О банке
Неверно отображен график платежей
Т-Банк

Добрый день! Три месяца обращение по потребительскому кредиту передвигали по срокам.В итоге написали, что у меня не... Читать полностью

Отсутствие решения по обращению относительно автокредитования, произвол в графиках платежей
Т-Банк

Я отправила Вам письмо. Мой вопрос не в сроках,хотя и в них тоже, а в постоянном изменении графика платежей (и срок... Читать полностью

Ввели в заблуждение по обмену валют
Т-Банк

18.03 зашла на банки ру и увидела лучший курс на обмен валют в евро в Т-Банке, проверила информацию и в приложении... Читать полностью

офис т банка где находиться
Т-Банк

есть ли в альфа банке кредит наличными под залог машины Читать полностью

18.03.2025 Другое
проблему не решаете.
Т-Банк

по настоящее время ответ на обращение не получен. Проблема с Т-Банком не решена. Прошу дать обоснованный ответ Читать полностью

Кредитная карта, закрытие
Т-Банк

Спасибо, жду ответа Читать полностью

18.03.2025 Другое
Снятие ареста со счета
Т-Банк

Здравствуйте! 13.02 была завершена процедура банкротства, опубликовано постановление суда. Перевыпустил банковскую... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке
Т-Банк

а разве не тбанк теперь отвечает за росбанк и его клиентов? зачем заставлять людей тратить своё время на пустые дей... Читать полностью

Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке
Т-Банк

Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке. В декабре 2024 было оформл... Читать полностью

Т БАНК не предоставояют выписку по закрытому счёту ПАО РОСБАНК
Т-Банк

Ответ на обращения № 508725196 от 05.03.2025 и № 509960385 От 07.03.2025 не представлен . Читать полностью

Банк рассылает уведомление о не выполнении договоренностей
Т-Банк

 Счет арестован- при этом банк же нашел деньги как списать Просроченные платежи, а как 6 тысяч он найти не мог-стра... Читать полностью

Т БАНК не предоставояют выписку по закрытому счёту ПАО РОСБАНК
Т-Банк

05.03.2025 г я обратилась. Т Банк с просьбой предоставить мне справку по закрытому счету ПАО РОСБАНК. Неоднократны... Читать полностью

Ввели в заблуждение по сумме платежа и списали сумму отличную от графика.
Т-Банк

С 01.01.2025 мой кредит из Росбанка был передан в Т-Банк, т.к. Росбанк присоединился к Т-Банку. Поступила информаци... Читать полностью

Банк не в состоянии оперативно перевыпустить карту
Т-Банк

Мне доставку сделайте завтра пожалуйста , карта нужна  Читать полностью

Верните деньги и нервы
Т-Банк

Карту и счет наконец-то закрыли, но у меня теперь нет доступа к приложению. Это всегда так? Читать полностью

Банк не в состоянии оперативно перевыпустить карту
Т-Банк

Я первыпустил карту и ее не могли доставить 2 недели, когда доставили оказалось , что не работает бесконтактная опл... Читать полностью

Банк рассылает уведомление о не выполнении договоренностей
Т-Банк

ДД. Был Выход на просрочку по кредиту, банк с 3-м лицом договорился о внесении определенной суммы до 15.03.25. Сумм... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Банк Озон заблокировал счет
Ozon Банк

Банк Озон после поступления платежа от клиента заблокировал мне счет и попросил предоставить документы, подтверждаю... Читать полностью

Т-рэш банк. Блок карт и счетов.
Т-Банк

Прошу РАЗБЛОКИРОВАТЬ мои счета!!!!!!Получил стандартное письмо от Т(реш) банка.Банк помойка. Обходите сторойной. Я... Читать полностью

как отключить подписку альфа смарт
Альфа-Банк

здравствуйте, подскажите как отключить подписку альфа смарт и получить возврат денежных средств, просто я сегодня п... Читать полностью

Бессмысленное и бесполезное СМС
Сбербанк

Почему мне уже второй раз в марте приходит смс с предложением оформить кредитную карту, если у меня с первого же дн... Читать полностью

Почему банк препятствует исполнению моих обязательств по ДДУ?
Совкомбанк

17 февраля связалась с менеджером Николаем Гуриным (Москва) для записи на сделку по одобренной ипотеке. Назначили н... Читать полностью

Рекламная рассылка.

Как отказаться от рекламной рассылки? Читать полностью

Добрый день . Прошу поставить везде запрет на микро займы. Щас очень много машейников
Сбербанк

Хочу поставить везде защиту на свои карты Читать полностью

Где найти мои отзывы

Оператор Читать полностью

Автокредит в Совкомбанк
Совкомбанк

Здравствуйте уважаемый Совкомбанк. Сегодня я уже писала сюда отзыв и благодарила оператора за поддержку и помощь. Н... Читать полностью

18.03.2025 О банке
Добрый день. Претензию по Альфа-Бизнес Вам направлять?
Альфа-Банк

 Добрый день. Претензию по Альфа-Бизнес Вам направлять? Читать полностью