❓ Заблокировали по 115 ФЗ несправедливо

Список вопросов

Ответ принят

Заблокировали по 115 ФЗ несправедливо

Качество обслуживания

17.03.2025 15:17

Т-Банк

Автор

user-426318290308

г Москва

Уже не помню когда начал пользоваться тинькофф банк - всё устраивало. Брал там даже кредиты, перешёл на премиум и дальше хотел начать чать акций покупать через тинькофф инвестиции по рекомендации друзей.

В итоге запросил увеличить лимит на снятие и запрос на проверку по 115 фз пришёл. Я всё показал, что торгую таким-то брендов на маркетплейсах и на карту вывожу свой доход. В итоге тпервый раз проверку прошёл, но лимит не расширили! Хотя в рамках расширении лимита проверка была, что за обман?

Далее второй раз попросил лимит и через 5 минут заблокировали карту? Как это понимать? То есть, пользуюсь, плачу картой и вопрос нет, а как лимит расширить блок карты?

Хотя опять все повторно предоставил - пришёл отказ на разблокировку.

Сейчас постоянно звонят из тинькофф банк типа откройте счёт, возьмите кредит. А зачем? Чтобы Я туда выручку с компаний переместил и заблочили опять на ровном месте?

Или Я террорист и чьи-то деньги отмываю? Что Меня по 115 фз блочат?

Работаешь 5 лет в бизнесе, и тут вместо партнерство с банком - подстава от банка, на который рассчитывал. Также отписал основателю сообщества по маркетплейсам(более 200 участников и благодаря таким историям они и выбирают модуль банк и точку банк где нет таки блокировок без повода и обоснования)

Здравствуйте.

Мы соблюдаем законодательство РФ и постоянно следим за операциями по счету. Как только замечаем непрозрачную для нас активность, сразу принимаем меры и просим отправить документы. Они нужны, чтобы проверить операции и разобраться в ситуации.

Сам счет не блокируем, при этом можем установить ограничения на обслуживание. Решение по результатам проверки принимаем в соответствии с предписанными правилами. В вашем случае этого не делали.

Обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке, и в течение короткого промежутка времени, практически в полном объеме, переводятся на счета других физических лиц, либо снимаются наличными. Поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание Центральный Банк в 375-П.

Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. Мы решили пойти навстречу и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.

После выявили, что наши рекомендации вы не соблюдаете, а деньги продолжают поступать на счет с вашего счета ИП в другом банке.

По итогам проведенного расследования, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.

На основании вашего обращения еще раз проанализировали ситуацию и решили пойти вам навстречу, дали рекомендации.

Звонок — это один из способов рассказать о продуктах нашей экосистемы и предложить их оформление. Если подобные предложения вас не интересуют, то можно сообщить об этом нам, и мы исключим номер из обзвонов. Контакты для связи смотрите на нашем сайте.