Список вопросов
Ответ дан

Заблокировали по 115 ФЗ несправедливо

17.03.2025 15:17
22
Т-Банк

Уже не помню когда начал пользоваться тинькофф банк - всё устраивало. Брал там даже кредиты, перешёл на премиум и дальше хотел начать чать акций покупать через тинькофф инвестиции по рекомендации друзей.

В итоге запросил увеличить лимит на снятие и запрос на проверку по 115 фз пришёл. Я всё показал, что торгую таким-то брендов на маркетплейсах и на карту вывожу свой доход. В итоге тпервый раз проверку прошёл, но лимит не расширили! Хотя в рамках расширении лимита проверка была, что за обман?

Далее второй раз попросил лимит и через 5 минут заблокировали карту? Как это понимать? То есть, пользуюсь, плачу картой и вопрос нет, а как лимит расширить блок карты?

Хотя опять все повторно предоставил - пришёл отказ на разблокировку.

Сейчас постоянно звонят из тинькофф банк типа откройте счёт, возьмите кредит. А зачем? Чтобы Я туда выручку с компаний переместил и заблочили опять на ровном месте?

Или Я террорист и чьи-то деньги отмываю? Что Меня по 115 фз блочат?

Работаешь 5 лет в бизнесе, и тут вместо партнерство с банком - подстава от банка, на который рассчитывал. Также отписал основателю сообщества по маркетплейсам(более 200 участников и благодаря таким историям они и выбирают модуль банк и точку банк где нет таки блокировок без повода и обоснования)

Здравствуйте.

Мы соблюдаем законодательство РФ и постоянно следим за операциями по счету. Как только замечаем непрозрачную для нас активность, сразу принимаем меры и просим отправить документы. Они нужны, чтобы проверить операции и разобраться в ситуации.

Сам счет не блокируем, при этом можем установить ограничения на обслуживание. Решение по результатам проверки принимаем в соответствии с предписанными правилами. В вашем случае этого не делали.

Обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке, и в течение короткого промежутка времени, практически в полном объеме, переводятся на счета других физических лиц, либо снимаются наличными. Поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание Центральный Банк в 375-П.

Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. Мы решили пойти навстречу и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.

После выявили, что наши рекомендации вы не соблюдаете, а деньги продолжают поступать на счет с вашего счета ИП в другом банке.

По итогам проведенного расследования, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.

На основании вашего обращения еще раз проанализировали ситуацию и решили пойти вам навстречу, дали рекомендации.

Звонок — это один из способов рассказать о продуктах нашей экосистемы и предложить их оформление. Если подобные предложения вас не интересуют, то можно сообщить об этом нам, и мы исключим номер из обзвонов. Контакты для связи смотрите на нашем сайте.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
офис т банка где находиться
Т-Банк

есть ли в альфа банке кредит наличными под залог машины Читать полностью

18.03.2025 Другое
проблему не решаете.
Т-Банк

по настоящее время ответ на обращение не получен. Проблема с Т-Банком не решена. Прошу дать обоснованный ответ Читать полностью

Кредитная карта, закрытие
Т-Банк

Спасибо, жду ответа Читать полностью

18.03.2025 Другое
Снятие ареста со счета
Т-Банк

Здравствуйте! 13.02 была завершена процедура банкротства, опубликовано постановление суда. Перевыпустил банковскую... Читать полностью

Как вернуть деньги если перевела не тому человеку?
Т-Банк

Здравствуйте! Сделала ошибочный перевод 7000 рублей на карту вашего банка, поддержка никак не помогла а послала в п... Читать полностью

Т-банк настроил сбп хотя у меня там даже нет карты и не пользовался никогда их мобилкой. Принимает деньги по переводам.
Т-Банк

Т.е. открытие счета и совершать операции вы можете без встречи с представителем, и подписания документов? Также вы... Читать полностью

При закрытии счета не выдали деньгм
Т-Банк

сегодня вашим банком мне была согласована выдача денег при закрытии счета с 11 до 12, деньги мне не выдали.... Сотр... Читать полностью

Списали деньги в ТГ
Т-Банк

Списали деньги в ТГ нонимные вопросы списали 600₽можно ли отключить подписку и вернуть деньги я этим ни чем не поль... Читать полностью

18.03.2025 Другое
Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке
Т-Банк

а разве не тбанк теперь отвечает за росбанк и его клиентов? зачем заставлять людей тратить своё время на пустые дей... Читать полностью

Почему нет возможности по ИНН найти все платежи?
Т-Банк

У меня были переводы в адрес юридического лица. Мне нужно получить все эти платежи.Это типовая ситуация. Люди платя... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке
Т-Банк

а разве не тбанк теперь отвечает за росбанк и его клиентов? зачем заставлять людей тратить своё время на пустые дей... Читать полностью

Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке
Т-Банк

Тбанк отказывает в признании каско, оформленном для автокредита, полученного в росбанке. В декабре 2024 было оформл... Читать полностью

Т БАНК не предоставояют выписку по закрытому счёту ПАО РОСБАНК
Т-Банк

Ответ на обращения № 508725196 от 05.03.2025 и № 509960385 От 07.03.2025 не представлен . Читать полностью

Банк рассылает уведомление о не выполнении договоренностей
Т-Банк

 Счет арестован- при этом банк же нашел деньги как списать Просроченные платежи, а как 6 тысяч он найти не мог-стра... Читать полностью

Т БАНК не предоставояют выписку по закрытому счёту ПАО РОСБАНК
Т-Банк

05.03.2025 г я обратилась. Т Банк с просьбой предоставить мне справку по закрытому счету ПАО РОСБАНК. Неоднократны... Читать полностью

Ввели в заблуждение по сумме платежа и списали сумму отличную от графика.
Т-Банк

С 01.01.2025 мой кредит из Росбанка был передан в Т-Банк, т.к. Росбанк присоединился к Т-Банку. Поступила информаци... Читать полностью

Банк не в состоянии оперативно перевыпустить карту
Т-Банк

Мне доставку сделайте завтра пожалуйста , карта нужна  Читать полностью

Верните деньги и нервы
Т-Банк

Карту и счет наконец-то закрыли, но у меня теперь нет доступа к приложению. Это всегда так? Читать полностью

Банк не в состоянии оперативно перевыпустить карту
Т-Банк

Я первыпустил карту и ее не могли доставить 2 недели, когда доставили оказалось , что не работает бесконтактная опл... Читать полностью

Банк рассылает уведомление о не выполнении договоренностей
Т-Банк

ДД. Был Выход на просрочку по кредиту, банк с 3-м лицом договорился о внесении определенной суммы до 15.03.25. Сумм... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Оплата активного займа

Как оплачивать взятый займ онлайн Читать полностью

Списали деньги ECMC3000 11:35 Покупка 1690р Avtootchet, как вернуть?

списали деньги ECMC3000 11:35 Покупка 1690р Avtootchet как вернуть, подписку не могу найти? Читать полностью

Здраствуйте

Хотела оплатить займ, но номер телефона не приходит код смс, что делать незнаю Читать полностью

Уважаемая редакция сайта "Банки.ру",

Я, Хамхоев Микаил Абубакарович, являюсь клиентом банка ОЗОН. С 05.01.2025 наши деньги на карте были заморожены, и... Читать полностью

как я могу узнать где умея взяты кредиты

кредит Читать полностью

пришло заём на карту как погасить
Сбербанк

Академ МСк#1 Читать полностью

Банкомат съел деньги и не зачислил на счёт 103 000 руб
Альфа-Банк

Деньги поступили на счёт, вопрос решён. Но хотелось бы, чтобы сотрудники не обещали то, чего не будет. "Деньги зачи... Читать полностью

Добрый день! Получилось решить мой вопрос? Какие дальнейшие действия банка?
Альфа-Банк

Добрый день! Получилось решить мой вопрос? Какие дальнейшие действия банка? Читать полностью

как снять 115 фз с банка?
Сбербанк

СБЕРБАНК - БАНК МОШЕННИКОВ И АФЕРИСТОВ. Пару дней назад моя сестра взяла кредит в сбербанке в размере 1 000 000 руб... Читать полностью

Почему деньги еще не вывели
Ozon Банк

Я Загидов Магомед Магомедарипович 12.02.2009.Почему деньги еще не вывели уже 2 день,а написано что деньги начислят... Читать полностью